【友财网外汇资讯】-花旗集团(Citigroup Inc .)、摩根大通(JPMorgan Chase & Co .)、汇丰控股有限公司(HSBC Holdings Plc)及其同行在中国的大规模扩张计划面临威胁，因为美国将对参与在香港实施国家安全法的中国和香港官员进行制裁。如果中国采取报复行动，华尔街及其欧洲竞争对手对中国财富的追求可能会进一步受到威胁。

*1、清单上有什么？*

美国国会通过一项法案，要求国务院与财政部磋商，对“实质性”破坏香港“一国两制”框架的外国个人和实体作出报告并制定惩罚措施。该协议赋予总统阻止涉案人员进入美国的权力。

*2、银行是如何被吸引进来的？*

该法案还将惩罚那些明知与受制裁个人有业务往来的外国金融机构。美国大型银行面临风险，因为它们的海外子公司可能有中国官员、亲戚和同事作为客户。投资银行在中国的收入有很大一部分来自股票销售、为公司和大股东融资。美国的商业和零售银行面临的风险可能更大，因为大多数全球交易都是以美元进行的，并通过美国银行体系进行。银行报告将在个人信息披露后提交，给贷款人时间进行调整。

*3、处罚是什么？*

根据该法案，被点名的银行可能面临一系列制裁，包括对其资产的冻结、对其从美国机构获得贷款的限制、禁止其成为美国债券的一级交易商、从事外汇和银行交易，以及对其高管的处罚等。

*4、利害攸关的是什么？*

2019年，美国五大银行对中国的风险敞口总计为7010亿美元，摩根大通的投资额最大，为190亿美元。如果中国选择对美国的制裁进行报复，这几家公司现在还可能面临针锋相对的风险，从而给它们的增长计划蒙上阴影，并威胁到它们多年来为阿里巴巴集团等巨头提供咨询服务带来的收入。高盛集团估计，到2026年，中国经纪行业的利润可能达到470亿美元，外国公司将争夺相当大的份额。保险公司、资产管理公司和商业银行也在向中国进军。

花旗集团、摩根大通和汇丰银行的发言人拒绝置评。

*5、他们有多担心？*

根据该法案，美国拥有实施处罚的广泛权力，但最初的影响可能仅限于最高级的中国官员，因为根据要求不透露姓名、讨论内部分析的银行高管的估计，美国不太可能采取会严重扰乱贸易或损害全球经济的行动。

*6、银行现在在做什么？*

全球银行正在审查自己的客户群，以确定哪些人可能会受到制裁，并在审查协议，以确保协议中有允许它们抛弃客户而不受惩罚的条款。一旦制裁名单公布，银行将需要确保他们有有效的程序来切断与这些人的联系。

*7、中国的银行呢？*

由于与中国政府官员关系密切，以中国工商银行为首的中国大型国有银行受到的风险最大。切断这些联系即使不是不可能，也是很困难的。据彭博情报称，中国的银行有1.1万亿美元的美元资金面临风险。如果这些银行受到制裁，总统还可以禁止美国投资者持有这些银行的股票或债券。

*8、公司会被制裁吗？*

是的。制裁也将适用于实体。如果将其广泛应用于企业，尤其是那些在中国内地或香港有大量业务的企业，将给全球银行带来更大的风险，因为理清这些关系可能会更加困难。根据外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)的指导意见，银行可能将被禁止与受制裁个人控制50%或以上的公司开展业务。

*9、时间是什么？*

唐纳德·特朗普尚未表示他是否会签署该法案，但该法案在国会得到了没有否决权的支持。如果实施，国务院有90天的时间提交一份报告，说明是否有任何个人或公司应该受到制裁。金融机构报告必须在60日内提交。总统在实施制裁之前有一年的回旋余地。

*10、这种情况以前发生过吗？*

相似的。去年4月，美国财政部外国资产控制办公室将委内瑞拉央行列入了制裁实体名单。2018年，特朗普政府制裁了7名俄罗斯大亨、12家公司和17名高级政府官员，其中包括俄罗斯总统弗拉基米尔·普京的关键盟友。2014年，法国巴黎银行(BNP Paribas SA)因与苏丹和其他黑名单国家进行交易，被美国罚款89亿美元，这是单个银行有史以来的最大罚单。