【湖北CYXX2024年债权资产 】
【本期产品规模】：3000万
【期限】：1年期
【预期收益率】：30万起投，6%/年
【付息方式】：当日成立计息，自然季度付息（每年3月，6月，9月，12月10日），到期退出
【资金用途】：用于XXX农村人居环境改善
【投资亮点】
1、YC市为湖北省区辖地级市，连续四届全国文明城市，是国务院批复确定的中部地区区域性中心城市。2023年，YC市GDP5756.35亿元，全省排名第二，同比增长7.1%；一般公共预算收入218.21亿元，同比增长18.5%，增长势头强劲。CY，隶属湖北省YC市，是国家新型城镇化综合试点地区，2023年GDP为 210亿元，比上年增长4.1%；一般公共预算收入7.18亿元，同比增长16.2%。
2、融资主体XXXX有限公司，实际控人为当地国有资产管理中心。截止到2023年年底，公司总资产为26.3亿元，财务结构稳健，偿债能力较强。公司是当地重要的基建和投融资平台，主营业务区域专营性很强，在增资、资产划拨和财政补贴等方面得到当地的有力支持。
3、主体XXXX集团有限公司，是当地重要的城市基建和国资运营平台，公司直属当地人民，由当地国有资产管理中心履行出资职责，业务持续性良好。截止到2022年12月底，公司总资产为101.43亿元，准AA平台，对此次融资具备充足的能力。
4、足额应收账款质押：融资方提供足额已确权的国有应收账款，进行质押。
往期更多项目： 融创惠州项目股权投资集合资金信托计划（第十二期） 产品名称 融创惠州项目股权投资集合资金信托计划（第十二期） 产品类型 信托产品 产品状态 在售 发行机构 大业信托 投资门槛 100万元 发行地 广州市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-08-12至 2021-08-18 发行规模 至23790万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 6.8至7.2% 收益类型 固定型 投资方式 股权投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 广东省惠州市 产品特点 1、合作主体：融创房地产集团——融创房地产集团有限公司具备较强开发实力，根据克而瑞销售百强榜排名，2020年度克尔瑞销售榜全口径金额5750亿元，排行为第4名，权益金额3886亿元，排名为第4名
2、抵押物简介：抵押项目与亚龙湾国家旅游度假区毗邻
该板块定位为国家海岸运动休闲目的地，总占地约3800亩，打造占地约880亩的海棠湾低密度纯独栋别墅园
该板块一期已售罄，去化情况较好
本次抵押项目为二期和三期
抵押地块项目规划总用地面积268,726.33㎡，总建面159,746.00㎡，其中住宅建面79,873.00.00㎡（请以最终规划为准）
其他相关信息 100-300：6.8%；300及以上：7.2% 交易对手 海南臻业房地产开发有限责任公司 海南臻业房地产开发有限责任公司，注册资本：10,000万(元)；经营范围：许可项目：房地产开发经营；各类工程建设活动（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）一般项目：以自有资金从事投资活动；融资咨询服务；非融资城投服务；商务代理代办服务；财务咨询；资产评估；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）等
交易结构 信托资金作为股权投资款用于和海南融创泓基实业有限公司共同设立臻业公司，海南臻业房地产开发有限责任公司设立后，作为受让人以不超过壹亿元（小写：10,000万元）自创裕（深圳）房地产有限公司处受让惠东县莱海天置业有限公司40%股权（对应注册资本为10,000万元），同时向惠东县莱海天置业有限公司发放不超过捌亿元（小写：80,000万元）的股东借款用于惠州项目的开发建设
还款来源 （1）惠州项目顺利结束后的到期清算分红； （2）我司对股权处置的方式实现退出； （3）极端情况下抵押物处置收入
风控措施 【抵押城投】三亚青田旅游产业有限公司为履行回购SPC股权义务以名下C9-8（三土房（2014）字第16186号）、C9-9（三土房（2014）字第16217号）共2块土地，初始抵押率不超过50%
信托计划存续期间内，抵押物申请预售时需要大业信托出具同意预售函（同意预售视同解押），允许我司第一顺位抵押率阶段性突破至55%，2个月内通过缴纳****金、提前还款等我司认可的形式恢复第一顺位初始抵押率即50%
资产管理人 大业信托成立于1992年12月，在原广州科技信托投资公司基础上重新登记而来，目前注册资本为10亿元人民币，注册地为广州市，在北京、上海、武汉设有业务管理部，公司控股股东为中国东方资产管理公司
截至2019年末，公司总资产24.55亿元，净资产19.57亿元，实现营业收入4.83亿元，其中，信托业务收入4.74亿元，实现净利润1.07亿元
