ATFX科普：普通人做交易，无论是炒股票还是炒期货，缺的从来不是技术或者知识，而是缺乏对人性的了解。笔者参与交易已经十多年，大部分人碰到的问题我都碰到过，大部分人没碰到的问题我也碰到过。就我个人的感悟来说，技术分析不那么重要，宏观经济的周期波动也不那么重要，最重要的就是了解自己、了解人性。

我们以最简单的话题开篇——为什么普通人会本能的追热点，即便热点所对应的交易品种价格已经非常非常高。

人是环境的产物，人有自主性、有精神和心理，这是我们和低等动物的区别。但我们的肉体还是来自于环境，我们的精神和心理服务于进化论。这导致我们很多本性上的东西，适合在极端的环境下生存，但是并不适合做交易。普通人之所以普通就是因为它具备完整的人类本性，普通人想要变得不普通就是要挑战自己的这些本性。

在远古时期，恶劣的环境要求人类依赖部落或者族群，只有单一的人集合到一起才能够凝聚成强大的力量。这导致人的本性当中存在从众心理、存在羊群效应。当我们的行为和我们的族群完全一致的时候，我们的生存危机才会最小化，我们的精神压力才能够充分化解。这是我们人类的底层代码，除非经过专业的训练或者经历过惨痛的教训，不然无法突破。

回到前面的话题：普通人为什么会本能的追热点？答案就是和族群保持一致的原始欲望。单一的人他可以有各种各样的想法和行动，但是，很多人聚集到一起成为一个群体，它们相互之间就会产生非常奇妙的反应，最终变成行为方式和思考方式类似的族群。

为什么我们说做交易要远离人群，要保持孤独，要独立决策。就是因为人的底层代码决定了人在聚集到一起的时候就会不由自主的从众。独立的交易员不会追热点，但是当这些独立交易员聚到一起开始聊消息、聊行情、聊技术的时候，他们就会追热点。这看起来很奇怪，但又屡试不爽。

旅鼠跳崖的故事，就是群体行为的经典阐述。旅鼠会跟随头领行动，即便前方是万丈深渊，依旧面不改色的跳下。人的智商要远高于旅鼠，但这仅限于一个人的情况下。当大量人群聚集到一起，尤其是在这些人群选出一个头领的时候，这个族群就会整体降智。具体的原理可以参照《乌合之众》这本书。

在互联网社会，族群降智的情况已经蔓延到了虚拟社交。你不需要和其他交易员物理性的坐到一起，只需要订入他们的社区或者论坛，参与几次互动，就足够失掉自己的主导性和独立性，最终变成盲目的旅鼠。

我们一直提倡交易员要封闭自己，这种封闭是指刻意减少与交易决策相关的沟通，并不是完全不学习。相反，交易的成功依赖于大量的阅读、思考和实践，也只有独立的阅读和思考才能够达到交易盈利所需的深度。和别的交易员在论坛上面叽叽喳喳吵来吵去，不会有任何正面的作用。

最后我要说一点，人类的本性当中还有一个喜欢掠夺的基因，简单来说是喜欢“抢”。那些无人问津的东西，因为不需要抢，所以无法打动人。相反，那些被所有人讨论和抢购的商品，能激发人的原始欲望。这也是为什么饥饿营销能够大行其道的原因。作为普通人，你自出生以来身体里面就具备这种从众和抢的基因，如果你意识不到这一点，不努力去克服这一点，想要在交易市场有所斩获，恐怕很难达成目标。

ATFX风险提示、免责条款、特别声明：市场有风险，投资需谨慎。以上内容仅代表分析师个人观点，不构成任何操作建议。请勿将本报告视为唯一参考依据。在不同时期，分析师的观点可能发生变化，更新内容不会另行通知。