【陕国投信托-37号陕西西安西咸非标政信】┃享┃┃全┃┃国┃┃超┃┃高┃┃返┃┃点┃........┃专业风控团队┃┃把控风险┃

省会优质城区非标政信，极少融资，超300亿资产的AA发债主体，携手国企信托市场首发！
【陕国投信托-37号陕西西安西咸非标政信】
【要素】4.7亿，12个月，季度付息，资金用于投融资方作为债务人的专项债权，最终用于补充融资方市场化领域的日常运营资金周转
【预期收益】100万 6.5%；300万 6.9%；1000万 7.2%
【融资方】陕西省西咸新区秦汉新城开发建设集团有限责任公司（主体评级AA），是陕西省西咸新区秦汉新城管理委员会下属的国有公司，成立于2010年5月，注册资本32.8亿元人民币。所有者权益106.59亿元，负债合计250.98亿元，资产负债率 70.19%，2022年1-9月实现营业收入17.54亿元。
【****方】陕西省西咸新区空港新城开发建设集团有限公司，作为西咸新区空港新城开发建设集团（AA主体）的全资子公司，是西咸新区空港新城重要的土地开发整理、基础设施投融资建设主体；2022年末，公司总资为536.14亿，营收49.40亿；近年来资产规模增长较快，盈利能力稳定，****能力较强。

【区域介绍】西安（咸阳）被明确关中平原“核心城市”。西咸新区于十八大后设立，是第七个国家级新区，是全国19个国家级新区之一，2017年1月由西安市代为管理，发展主题为“创新城市发展方式”；2021年西咸新区地方城投债务限额856.92亿元，其中：一般债务限额193.58亿元，专项债务限额663.34亿元。截止2021年底，新区地方城投债务余额724.89亿元，其中：一般债务余额120.10亿元，专项债务余额604.79元， 符合地方城投债务限额管理的规定，债务风险总体可控。

往期更多项目： 恒硕168号集合资金信托计划（B类第1期） 产品名称 恒硕168号集合资金信托计划（B类第1期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 山东信托 投资门槛 100万元 发行地 济南市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-07-23至 2021-08-13 发行规模 至8270万元 成立时间 2021-07-30 成立规模 8270万元 产品期限 12至18月 期限类型 多期限 预计收益 7.4至8% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 河北省沧州市肃宁县 产品特点 1、用款项目位于河北省沧州市肃宁县新城区核心位置，处于城市发展主方向，发展潜力大

    项目周边紧邻肃宁一中、人民公园、肃宁****馆，教育文化配套丰富，居住氛围好，是该城市人口住房改善需求的重要选择

     2、抵押项目位于山东省临沂市平邑县，平邑县现有常住人口 111.67 万人，正处于城镇化旺盛阶段，房地产需求旺盛

    项目位于主城商业核心区域，南临兴水河，居住环境优越，且周边一公里范围内配套有平邑县中医院（三甲医院）、实验中学，平邑街道二小

     其他相关信息 12个月：100-300：7.4%；300-500：7.6%；500及以上：7.8% 18个月：100-300：7.6%；300-500：7.8%；500及以上：8.0%   交易对手 肃宁县鑫都房地产开发有限公司 肃宁县鑫都房地产开发有限公司成立于2020年12月22日，注册地位于河北省沧州市肃宁县肃宁镇南甘河村一排四号，法定代表人为王兴俊

    经营范围包括房地产开发经营；房屋租赁；物业管理；酒店管理；文化艺术交流活动策划；会展服务；普通货物道路运输；生产：针纺织品；销售：五金、建材；建筑工程施工

    （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 交易结构 信托资金用于受让肃宁县鑫都房地产开发有限公司持有的对平邑鑫都置业有限公司不低于1.2 亿元的债权

    肃宁鑫都将信托资金用于“鑫都·鑫悦”项目（符合“432”）的开发建设

     还款来源 风控措施 1、抵押****：信托计划成立前，平邑鑫都以其持有的平邑项目土地使用权为其对标的债权的还本付息义务提供第一顺位抵押****，抵押土地出让金不契税的合计金额为 20,238.4万元，初始抵押率不超过 60%

     2、质押****：山东鑫翰置业有限公司以其持有的平邑鑫都 100%的股权为平邑鑫都对标的债权的还本付息义务提供质押****

     3、********：山东鑫都置业有限公司、鑫都集团有限公司、刘晓东为平邑鑫都对标的债权的还本付息义务提供连带责仸********

     4、全程现场主动管理：我公司对平邑鑫都进行全程现场主劢管理，不鑫都方共管平邑鑫都的章证照以及财务复核 UKEY，确保抵押项目的销售回款仅能用于抵押项目的开发建设及归还标的债权本息

     5、资金用途监管： 在支付首笔标的债权转让价款前，在肃宁鑫都接受资金的账户中添加我公司人员预留印鉴，在肃宁鑫都使用信托资金时，需提供相关申请、用款资料等凭证，确保肃宁鑫都将信托资金用于“鑫都•鑫悦”项目的开发建设

     6、预售及开发贷管理：如平邑项目需要预售，则我公司配合出具同意预售函，不再计算抵押率；若平邑鑫都取得项目开发贷款批复，则平邑鑫都需提前归还全部标的债权本息，信托计划提前结束； 7、按销售进度沉淀资金及还款：根据抵押项目网签面积占其可售面积比例，相应沉淀销售回款资金用于归还标的债权本息

     资产管理人 山东信托初创于1987年3月，目前注册资本46.59亿元

    至2019年末，公司总资产为145.72亿元，净资产98.1亿元，实现营业收入18.87亿元，其中信托业务收入10.38亿元，实现净利润6.64亿元