【大央企信托-494号江苏泰兴政信】·享·全·国·超·高·返·点

江苏省三个省直管县市之一、苏中第一
百强第21位、千亿GDP城市：“泰兴”
267亿AA城投平台融资
344亿AA+城投平台****
央企信托主动管理、季度付息

大央企信托-494号江苏泰兴政信
▪规模：5亿
▪期限：24个月，自然季度付息（3/6/9/12.20）
▪收益：100-300万：6.8-7.0%/年

✔AA城投平台融资：泰兴HQ园，实际控制方为泰兴市国资委，主要负责城市基础设施建设项目，截至2022年9月底公司总资产267.5亿元，负债率59.32%，主体评级AA，履约能力较强。

✔AA+城投平台****：ZX 国投，是泰兴城区重要的国有资产投资经营、资本运作的主体；截至2022年9月底公司总资产344.65亿元，负债率53.08%；主体评级AA+，多只债券存续中，****能力较强。

泰兴市，江苏省直管县之一，享有部分地级市职权，与苏锡常隔江相望、有江阴长江大桥、泰州长江大桥连接苏南；2022年，中国百强县市排名第21位，实现地区GDP1360亿，完成一般公共预算收入100.3亿，远高于市场其他区域政信，总量列全省县（市）第七，苏中第一。

往期更多项目：产品名称山东信托-青山31号集合资金信托计划（第2期）发行机构447447">山东省国际信托股份有限公司产品类型信托产品投资领域房地产本期期限12个月本期规模(万)5880万预期年化收益率100-300万     7.4% 300-500万     7.6% 500-2000万    7.8% 2000万及以上   8%付息方式

按季付息

资金用途

信托资金用于受让青岛天一德泰置业有限公司持有的对威海明创置业有限公司不低于12,000万元的应收款债权，天一德泰将标的债权转让价款用于“天一仁和•宸璟朗郡”项目（符合“432”）的开发建设。

还款来源风控措施

1、********：天一仁和及其实际控制人魏平李玲玲夫妇、魏帅于倩夫妇、刘晓燕及肖承楠为威海明创对标的债权的还本付息义务提供连带责任********。

2、股权不对外质押承诺：威海明创股东青岛天一仁和房地产集团有限公司承诺信托计划存续期间不对外质押其持有的威海明创股权。

3、抵押****：威海明创以其位于威海市经区海埠路东、海埠小区地块四为其对标的债权的还本付息义务提供第一顺位抵押****。抵押地块评估复核价值2.661亿元，初始抵押率不超过45.1%，控制动态抵押率不超过 56.37%。

4、委派董事：我公司向威海明创委派一名董事，修改威海明创公司章程，自不威海明创签署合同至信托计划结束期间，我公司持有的董事席位不可变劢，以下重大事项需威海明创全体董事同意：包括威海明创对外借款、对外****（按揭****除外）、土地及在建工程对外抵押、公司股权质押****及转让、利润分配方案、重要资产和债务对外转让等。

产品亮点1、用款项目“天一仁和·宸璟朗郡”位于青岛市城阳区夏庄街道办事处，夏塔路以北，天清路以西。近抵流亭机场，临近 308 国道、青银高速，距地铁 M10 直线 1.5km，交通便捷。周边临近青岛市城阳区第三人民医院（综合性二级医院）、青岛城阳古镇正骨医院、城阳区夏庄街道社区卫生服务中心，医疗资源丰富。 2、抵押物“天一仁和• 悦海锦府”地块位于威海市经济技术开发区海埠路53 号，紧邻海埠路、海滨大道两条威海市区交通主干道，属于威海市****“东进南拓”战略向东发展的咽喉位置。靠近威海港（该港口具备国内与国际客运功能），距离威海高铁总站车行 10 分钟，距离威海汽车总站车行 10 分钟，交通便捷。项目周围有海埠社区和沟北社区医院、威海市立三院（三甲）、光华医院、海大医院，医疗资源丰富。项目周边有自配双语幼儿园、致橡树幼儿园、海埠小学、五洲中小学、凤林中学、海埠中学、威海二中、五洲中学，教育资源完善。