【鲁创一号私募证券投资基金】·享·全·国·超·高·返·点

超高自给率优质百强县市债券
债券发行人为当地第一大平台公司（主体评级AA+）
【鲁创一号私募证券投资基金】
【规模】：1亿
【标的债券】：23城资03
【业绩计提基准】：7.5%
【风险等级】：R2
【融资主体】邹城xx有限公司的实际控制人为邹城市财政局（市国有资产监督管理局），截止2022年9月总资产565.36亿元，2021年营收73.22亿元，最新主体评级为AA+，展望稳定，YY评级为7+。（当地第一大平台公司）

往期更多项目：产品名称大业信托-佳业25号（朗诗成都）集合资金信托计划三期发行机构261261">大业信托有限责任公司产品类型信托产品投资领域房地产本期期限18个月本期规模(万)25175万预期年化收益率100-300万      7.2% 300万及以上    7.6%付息方式

按季付息

资金用途

信托资金用于向西安朗烨置业有限公司（以下简称“西安朗烨”）发放融资款，西安朗烨将款项向子公司寰安置业（成都）有限公司（以下简称“寰安置业”）提供资金用于朗诗成都熙华府项目的开发建设。

还款来源

项目销售回款，****方履约，抵押物处置等。

风控措施

1、********：朗诗集团股份有限公司（以下简称“朗诗集团”）和东阳颐居提供连带责任********提供连带责任********。

2、抵押****：东阳颐居产城房地产开发有限公司（以下简称“东阳颐居”）以其位于广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以东地块和广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以西地块提供抵押****，于信托计划成立后10个工作日内办理完成抵押登记手续。抵押物于2020年12月22日竞得，土地总成交价10.58亿元（含契税），初始抵押率不超过47.24%。

3、股权质押：杭州颐都产城科技发展有限公司（以下简称“杭州颐都”）以其持有的东阳颐居100%股权提供质押****，在信托计划成立前办理完成质押登记手续。

4、其他风控措施：信托资金合规性使用；销售资金实质性封闭监管，派驻现场管理员；销售回款留存；到期前资金归集；动态抵押率控制；主交易合同办理强制公证等。

产品亮点1、用款项目简介：“成都朗诗熙华府”项目位于成都市高新南区，西至富华北路，东至荣华北路，南至天府二街，北至盛治街。项目地处成都市高新区金融城，周边配套齐全，学校、地铁、公园、商业等资源丰富。项目剩余可售货值约11.62亿元，分别为高层住宅7.02亿元；公寓0.1万元，车位4.32万元，商铺0.18万元。信托期限内，可实现销售回款11.62亿元，累计最大现金流量净额达6.77亿元，对信托本金覆盖率充足。 2、抵押物简介：东阳颐居将位于广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以东地块和广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以西地块提供抵押****。项目总可售建筑面积26.64万方，其中高层住宅可售25.24万方，销售均价1.15万元/㎡，总货值约29.02亿元；商业可售1.40万方，均价1.24万元/㎡，货值约1.74亿元；车位2,371个，均价4.2万元/个，货值0.99亿元。另有自持商业和办公3万方，项目总计可实现销售收入31.76亿元，可实现净利润4.43亿元。