【偃师市国有资产经营债权融资计划城投债定融】·享·全·国·超·高·返·点
洛阳市，十三朝古都经济实力位居中部非省会第一AA****主体+足额应收账款质押+不动产抵押
规模：每期5000万元
期限：12个月/24个月
起息方式：当日计息
付息方式：按月付息（每月15号）
预期收益率：
认购金额 一年期 二年期
10-99万 9.0% 9.5%
100-299万 9.5% 10.0%
300万及以上 10.5% 11.0%
【发行方】
偃师市xx团有限公司，洛阳市偃师区ZF平台，实控人为偃师区财政局，主要从事市城投授权管理的国有资产经营；城市基础设施及市属重大项目的投资与建设；旧城改造（棚户区、城中村改造）项目投资等，截止2021年年底，总资产44.2亿元。
【****方】
洛阳商xx集团有限公司，主体评级AA，债项评级AA。由偃师市国有资产管理局于2011年12月出资成立的国有企业，现实控人为偃师区财政局，主要从事偃师市内基础设施及保障房建设，同时还从事粮食加工、保管及销售以及城市水务等业务。截止2021年底，总资产103.34亿元。
【风控措施】
1.【应收账款质押】发行方提供2亿应收账款质押，作为增信****。
2.【不动产抵押】发行方提供价值1.3亿优质不动产抵押。
3.【发行方回购承诺】发行方本息兑付回购承诺，无条件、不可撤销。
4.【不可撤销】****方提供不可撤销连带责任********。
【区域介绍 】
洛阳市为河南省第二大地级市，十三朝古都，世界文化名城，中国四大古都之一！中原城市群副中心城市，2021年实现GDP达5447亿元，一般预算收入接近400亿元，经济实力位居中部非省会城市第一！
偃师，洛阳市重点区，位于河南省中西部地区，南屏嵩岳，北临黄河。是河南省经济扩权市、对外开放重点市和城乡一体化试点市，2021年GDP达464.7亿元。
往期更多项目： 尊享116号集合资金信托计划B类（第六期） 产品名称 尊享116号集合资金信托计划B类（第六期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 山东信托 投资门槛 300万元 发行地 济南市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-04-30至 2021-05-14 发行规模 至9520万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 7.8至8% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 招商银行济南分行 投资领域 房地产 投资项目所在地 内蒙古自治区赤峰市红山区 产品特点 1、用款项目地块位于赤峰市红山区，全市经济、文化和科教中心，经济基础好，人口密度大，同时也是城区中心区域，三区交界，区位优势明显
地块所处红山老城繁华区，医院、学校、核心商圈等配套优质
2、抵押项目地块位于呼和浩特市新城区，属城市重点规划呼和浩特科技城范围之内，紧临呼市传统重点名校青山小学惠东分校，临近三甲医院妇幼保健院，临近呼市唯一的景观河—-东河，周边医疗、学校、交通、商业配套成熟
3、“尊享”系列产品创设于2009年，旗下项目到期后全部如期足额兑付
其他相关信息 300-500：7.8%；500及以上：8.0% 交易对手 赤峰泽信房地产开发有限公司 赤峰泽信房地产开发有限公司成立于2018年06月14日，注册地位于内蒙古自治区赤峰市红山区万达广场甲B写字楼六楼01061室，法定代表人为周建波
经营范围包括房地产开发及经营；房屋建筑工程施工；房屋租赁
交易结构 B类信托资金用于受让赤峰泽信房地产开发有限公司持有的对盛汇地产不低于3.2亿元的应收账款
赤峰泽信将标的债权转让款用于泽信云筑小区（符合“432”）项目的开发建设
还款来源 风控措施 1、抵押****：泽信盛汇提供的抵押物为其合法所有的位于呼和浩特29#地块对应的土地使用权，且需****初始抵押率不高于70%
根据抵押物所在地预售政策，抵押项目办理预售证时需要解除土地抵押
预售时抵押权人可根据抵押人的申请进行解押，不再计算抵押率
若抵押人取得抵押地块项目开发贷款批复，抵押权人可同意解除土地抵押，但泽信盛汇需在开发贷放款后10个工作日偿还山东信托于主合同项下对应金额的债权本息
2、********：北京泽信控股集团有限公司及其实际控制人单博飞夫妇为盛汇地产对标的债权的还本付息义务提供不可撤销的连带责任********
3、质押****：内蒙古希望阳光实业股份有限公司以其持有的盛汇地产80%股权提供质押****
4、资金监管：我公司与赤峰泽信签署《信托资金监管协议》，约定信托资金全部进入赤峰泽信账户，该账户的复核UKEY由我公司保管，确保信托资金只能用于泽信云筑小区项目的开发建设
5、还款进度：抵押项目网签面积占其总可售面积的比例达70%时，盛汇地产须归还完毕全部标的债权本息 资产管理人 山东信托初创于1987年3月，目前注册资本46.59亿元
至2019年末，公司总资产为145.72亿元，净资产98.1亿元，实现营业收入18.87亿元，其中信托业务收入10.38亿元，实现净利润6.64亿元
