【济源虎岭2023债权01转让项目】
【规模】本期：5000万元
【期限】6/12/24个月
【起息日】竞买资金到账当日成立并起息
【付息方式】自然季度付息（每年3、6、9、12月15日为付息日）
【兑付日】债权存续期满日所在周的次一周的周一为债权本金和剩余溢价款兑付日
【资金用途】补充公司流动性资金
【预期收益】
6 个月：5万-20万-50万-100万：
8.2%-8.5%-8.9%-9.2%/年
12个月：5万-20万-50万-100万：
8.5%-8.9%-9.2%-9.5%/年
24个月：5万-20万-50万-100万：
9.2%-9.5%-9.9%-10.2%/年
【融资方】 济X市XX经济发展集团有限公司，实际控制人为JY高新区管理办公室，AA评级。截至2022年末，公司总资产94.53亿元，总负债22.01亿，资产负债率为23%，表外负债低。
【增信措施】
1.【城投方一】 济YXX经济发展集团有限公司，股东为JY产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室（100%控股），根据2022年审计报告显示，公司资产负债率为29%，债务结构优；
2.【城投方二】济Y市XX工业开XX限公司，实际控制人为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室；
3.【国有土地抵押】济Y市XX经济XXX团X限公司提供出让价值9423.08万元的国有商业用地抵押城投；
4.【应收账款质押】济Y市XX经济发XX团X限公司提供足额应收账款质押。

往期更多项目：银行可转债临近到期，还有大量可转债没有转股，有伙伴大举出手支持，并不惜溢价进行转股。
江阴银行可转债江银转债，又上演买债溢价转股案例。
近日，A股上市公司江阴银行以及江阴市国资的江南水务都公告，截至2024年1月5日，江南水务公司通过深交所交易系统采取匹配成交、协商成交方式累计增持“江银转债” 420.68万张，占“江银转债”发行总量的21.03%。
2023年11月，江南水务的董事会和股东大会通过，同意公司使用自有资金不超过6亿元人民币购买“江银转债”并实施转股成为江阴银行的股东。   
截至1月5日收盘，江银转债的最新收盘价为105.801元，近期江银转债的价格基本在目前收盘价附近。以最新收盘价计算，江南水务持仓市值为4.45亿元，买入成本预计也差不多。
值得注意的是，江银转债将于今年1月26日到期，到期日越来越近。当然江南水务买入并非为了持有到期兑付，而是为了转股成为江阴银行的股东，目前的转股价为3.96元/股，高于江阴银行的最新股价3.64元/股。
江银转债的最新转股溢价率为15.1%，即江南水务买入江银转债再转股，相当于溢价15%入股。而对于江阴银行来说，江南水务买债转股，避免江阴银行使用资金兑付债券。
而只靠江南水务不超6亿元购买还不够。截至2023年12月29日，尚未转股的江银转债金额为人民币17.58亿元，占江银转债发行总量的比例为 87.8941%。目前江银转债并未触发强赎条款，且目前转债处于溢价状态，投资者自发转股动力不足。   
在江南水务购买之外，另有超11亿元的转债最终是转股，还是江阴银行直接兑付，值得关注。
而对于目前股价处于净资产以下的状况，江阴银行的董监高也在以行动表明对股价的信心，拟通过购买可转债转股或直接二级市场买股票的形式增持。
江阴银行1月5日晚间表示，本行部分董事、监事、高级管理人员及核心骨干人员拟通过深交所交易系统增持本行股份，增持方式为购买可转换公司债券并进行转股或从二级市场集中竞价方式购买本行股票。
江阴银行表示，本次拟增持股份的目的是基于对本行未来发展前景的信心以及对公司价值的认可，同时为了进一步促进本行持续、稳定、健康发展以及维护本行及全体股东利益，稳定本行市场预期，增强投资者信心。
江阴银行表示，本次拟增持的金额为本次增持主体计划以购买可转债并进行转股及从二级市场集中竞价方式增持本行股票，共计不少于1000万元不高于2000万元。本次增持计划不设价格区间，增持价格根据市场价格确定。本次增持计划的实施期限：自2024年1月9日起六个月。
截至今年1月5日收盘，江阴银行股价报3.64元，总市值为79.1亿元，市净率为0.54倍。