四川省稀缺地级市项目+AA发行主体+AA****主体+超额应收账款质押
【项目名称】资阳市KL建设投资债权资产转让
【规模】5000万
【期限】12/24/36个月
【收益分配方式】季度付息（3月15日、6月15日、9月15日、12月15日）
【预期年化收益率】12个月 10-50-100： 8.6%-8.8%-9.1%
24个月 10-50-100： 8.7%-9.0%-9.4%
36个月 10-50-100： 8.9%-9.2%-9.7%
【起息日】每周五或每周最后一个工作日
【项目亮点及风控措施】
AA发行主体：资阳市xx资有限责任公司，主体评级为AA，截至2023年6月，总资产155.05亿元，资产负债率47.70%。公司作为资阳市重要的基础设施投资运营主体，重点从事资阳市重要区域内的开发及大型市政工程项目建设，在资阳市的城市基础建设领域处于重要地位。

AA主体****：资阳市YJxx限公司，主体评级为AA，截至2023年6月，总资产116.52亿，资产负债率49.18%。主要从事资阳市的基础设施建设、土地征拆业务及乡镇的供水业务，区域专营性强，增资、资产注入和财政补贴等方面具有了股东及相关各方的强力支持。

足额应收账款质押：发行主体提供应收账款质押，超额覆盖本息。

往期更多项目：GQ·鸿融尊享4号集合资金信托计划(第五期) 产品名称 GQ·鸿融尊享4号集合资金信托计划(第五期) 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 XX信托 投资门槛 100万元 发行地 兰州市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-07-12至 发行规模 至5610万元 成立时间 2021-07-16 成立规模 5610万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 至% 收益类型 浮动型 投资方式 股权投资 资金托管行 中国光大银行股份有限公司重庆分行 投资领域 房地产 投资项目所在地 重庆市沙坪坝区 产品特点 沙坪坝区是重庆市主城区， 人口基数大、 增长快， 区域增长潜力强， 区域存量房面积较低， 标的项目位于重庆市主城区核心位置， 区域去化前景良好， 业态质量佳， 较易实现经济价值 其他相关信息 100-300：7.1%+超额收益的10%；300-1000：7.3%+超额收益的30%；1000-10000：协定+超额收益的50%；10000及以上：协定+超额收益的100%   交易对手 重庆旭臻房地产经纪有限公司 重庆旭臻房地产经纪有限公司经营范围房地产经纪；房地产信息咨询；房地产营销策划；代办房屋过户手续

     交易结构 投资于有限合伙企业（以下简称SPV）， SPV通过增扩股方式向项目公司增资，持有项目公司不低于49%股权，剩余资金计入项目公司资本公积，信托资金最终用于标的项目开发建设

     还款来源 风控措施 1、土地抵押： 项目公司以其名下三宗地块使用权进行土地抵押； 2、股权质押： 项目公司全部股权质押给光大信托； 3、业绩对****+********： 重庆融创置地有限公司、重庆启伦置业有限公司对标的项目的开发进度、销售进度等按照光大信托认可的商业计划书要求进行对****，海伦堡集团（AA+）、融创集团（AAA）对上述对****义务承担连带责任********

     4、公司治理： 章证照共管，光大信托对项目公司派驻现场监管人员

     资产管理人 XX信托前身为XX信托有限责任公司，成立于1980年

    2014年5月，经中国银监会批准，中国XX集团股份公司成功受让原XX信托公司51%股权，成为公司控股股东，目前公司注册资本金为84.18亿元人民币

    截至2020年末，公司管理信托资产余额10260.76亿元，；公司总资产180.81亿元，净资产146.68亿元，实现营业收入56.30亿元，其中，信托业务收入47.90亿元，实现净利润26.11亿元