【2023日照莒县2023年城投债权】··享·全·国·超·高·返·点┃........┃专业风控团队┃┃把控风险┃

全省债务最少区域市场首融 | 国资局100%控股AA平台首次融资 | 土地抵押+应收账款质押 | 打款当天起息

【2023日照莒县2023年城投债权】
【规模】1亿 【期限】12/24个月
【付息方式】自然季度付息（3、6、9、12月8号）【预期年化收益】10万-50万-100万-300万12个月：8.6%-8.8%-9.0%-9.3%24个月：8.8%-9.0%-9.3%-9.6%资金用途：用于日照市莒县袁公河流域蓄水灌溉治理项目（红头文件审批）
【AA融资方】莒xx集团有限公司（莒县国资局100%控股）1、注册资本2亿元（实缴），截至2021年9月，公司总资产66.77亿元，资产负债率41.83%，债务结构合理，抗风险能力强。2、公司主体评级AA，评级展望稳定，偿债能力强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低。3、公司是莒县主要的土地储备开发经营平台，主要负责区域内土地储备开发及出让、土地综合整治、市政工程等，具有一定的区域垄断地位，主要业务持续性较好，近年公司持续获得莒县城投给予的资金、资产注入，城投支持力度大。
【****方】莒县xx资发展有限公司（莒县国资局100%控股）1、注册资本2亿元，截至2022年10月，公司总资产32.63亿元，资产负债率仅29.11%。2、公司是区域内重要城投平台，主要负责县城投授权的水利、林业项目投资建设与开发利用，具有区域垄断地位，财政补贴力度大。【住宅用地+应收质押】1、融资方提供1.5亿元的应收账款质押****，应收账款已确权。2、融资方提供40684平方米，价值1.83亿元土地抵押。土地证号：鲁（2022）莒县不动产权第0043327号【区域简介】日照，山东省地级市，西靠临沂， 北接青岛、潍坊，南临连云港。2021年，全市GDP2211.96亿元，一般公共预算收入187.49亿元，城投债务余额460.41亿元，全省最低！莒县，隶属于山东省日照市，2021年，全县地区生产总值424.97亿元，增长8.4%；一般公共预算收入达到25.76亿元，增长8%！

往期更多项目：优质深圳地产，非旧改！净地直接开发的准432项目，8.9%-9.3%税后！
项目土地超额抵押！拿地成本低，安全边际非常高！机构资金已认购80%额度！
本期二大一小，200直进，周五封账成立！
深圳地产项目】
【要素】本次开放3.5亿，期限2年，自然半年付息；
【预期税后收益】100万 8.9%，300万 9.3%/年。
【资金用途】用于收购项目公司股权以及标的项目开发，本次募集3.5亿用于建安费用。
 【增信措施】
1、控制项目股权：信托受让项目公司99%股权，剩余1%股权也提供质押。
2、土地抵押：标的项目土地抵押，光明区市场楼面价约3万元/平，建筑面积不低于12.5万平，抵押物估值不低于37.5亿元，相对于18亿元信托规模，抵押率不超过48%，且抵押已办完。
3、五重****：地产集团和公司实际控制人夫妇、以及另外三家公司承担差额补足义务。
4、由信托控制项目，完全主动管理。
 【投资亮点】
 1.标的稀缺：本项目位于深圳市光明区重点板块，中山大学深圳校区对面，四周是重点大学和医院，临近广深港高铁站，快速直达市中心和广州香港，自然环境好、交通便利；作为大学城的配套设施，本项目兼顾居住和办公功能，且周边没有住宅小区，随着高校的陆续入住，居住和办公的需求都会释放，本项目去化会很快。
 2.优质抵押：仅按容积率4.5测算，总计容建筑面积约12.5万平米，抵押物保守估值约37.5亿元，相对于18亿元的信托规模，抵押率48%。项目地块紧邻广深港高铁的光明城站，还临近拟建的6号线地铁站，因此抵押地块价值高且变现能力较好。
 3.项目股权和证章照由信托单方面控制、董事席位信托占2/3以上、控制Ukey，信托掌握资产处置主动权，即使未来面临处置资产，相对于3万元/平的市场价，仅需按1.5万元/平出售本项目即可覆盖信托本金，安全边际非常高。
 4.机构（包括信托公司自有）资金认购本计划80%份额（14.5亿元），仅对外募集20%份额，足见项目风险可控 投资价值高！
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