【山东寿光市昇景海洋发展债权2023年融资计划】·享·全·国·超·高·返·点
发行方财政局直控，百亿级双AA****主体，百强县，2.4亿元应收账款质押+2.1亿元土地抵押
每期期限：1年/2年
每期规模：5000万
认购起点：10万起投，1万递增
起息日：次日起息
付息方式：3月15日/6月15日/9月15日/12月15日
预期收益率（年化）：
一年期：10万-100万-300万 9.0%-9.5%-10.5%
两年期：10万-100万-300万 9.5%-10.0%-11.0%
发行方：【寿光市昇xx集团有限公司】
寿光市工业带主要基础设施建设主体，寿光市财政局100%直控，截止2021年底，公司总资产31.15亿，财务稳健，抗风险能力较强。公司非标融资占比少，17年底受ZF注资2.7亿元，ZF支持力度大。
****方1：【寿xx投资有限公司】（AA）
主体评级AA，寿光市财政局100%直控。截止到2021年底，公司总资产91.07亿。近年发债记录：宏景建设2020年债券，12亿。金融机构认可度高！
****方2：【滨海远xx开发有限公司】（AA）
主体评级AA，实控人为寿光市财政局。截止2021年底，总资产112亿元。近三年发债记录：【20远景01】9亿元，【21远景01】3亿元，22年发债也已经获得批复。金融机构认可度高！
【风控措施及亮点】
①百亿级AA主体双****，更稳健：寿光市xx资有限公司、滨海远景城镇建设开发有限公司为本计划到期兑付履约承担全额无条件不可撤销的连带责任****。
②发行方提供2.4亿元应收账款质押，超额覆盖
③2.1亿元土地抵押，超额覆盖
【区域介绍】
寿光市是山东省辖潍坊市代管县级市，是中国百强县，是“中国蔬菜之乡”“中国海盐之都”。荣获“全国文明城市”“国家卫生城市”“国家生态园林城市”等荣誉称号。该市经济增速不断增长，2021年地区GDP总值为953.6亿元，增长10.5%，2021年一般公共预算收入103.3亿元，财政实力突出，区域发展前景良好。
往期更多项目： 汇元15号汕尾星河湾二期集合资金信托计划（第七期） 产品名称 汇元15号汕尾星河湾二期集合资金信托计划（第七期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 大业信托 投资门槛 100万元 发行地 广州市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-09-18至 2021-09-23 发行规模 至7655万元 成立时间 2021-09-27 成立规模 7655万元 产品期限 12至18月 期限类型 多期限 预计收益 7.2至7.6% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 广东省汕尾市 产品特点 用款项目简介：汕尾星河湾项目位于汕尾市区金湖路北侧、站前路东侧
项目距离汕尾市****车程约6公里，车程约12分钟；跟离汕尾站车程约3.6公里，费时约6分钟，本项目位于汕尾城区品清湖湖岸（汕尾海湾内海），该片区是汕尾市区的高端住宅产品的集中区域，集中了整个汕尾市房价最高的项目
项目景观良好，周边生活设施完善、交通较为便利
汕尾星河湾项目二期规划总用地为173,306平方米，总建筑面积为613,246.98平方米，其中计容建筑面积为450,454.26平方米，包括住宅面积441,054.90平方米、商业面积5,987.36平方米、幼儿园面积3,412.00平方米，容积率为2.6
主要规划为18栋高层住宅及配套商业街
项目二期剩余可售及已售未回款金额达为60亿元，除开发贷存续余额5.4亿元，对信托本金覆盖率充足
其他相关信息 100-300：7.2%；300及以上：7.6% 交易对手 汕尾星河湾房地产开发有限公司 汕尾星河湾房地产开发有限公司成立于2017年01月23日，注册地位于汕尾市区东城路北侧、站前路东侧(城区站前路1号)(自主申报)，法定代表人为闻长军
经营范围包括房地产开发经营；自有房地产经营活动；房屋租赁；场地租赁；自有资金投资；建筑工程、土木工程技术咨询服务；酒店管理
(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动) 交易结构 信托资金用于向汕尾星河湾房地产开发有限公司（下称“汕尾星河湾”）受让其开发的位于汕尾市区金湖路北侧、站前路东侧的汕尾星河湾项目二期（下称“用款项目”）的特定资产收益权，债务人承诺按照《特定资产收益权转让及回购合同》及《债务确认协议》的约定回购特定资产收益权，债务人将特定资产收益权转让价款用于用款项目的后期开发建设
还款来源 房地产项目销售回款
风控措施 1、抵押****：汕尾星河湾以汕尾星河湾项目一期的剩余现房产、酒店、****馆提供抵押，住宅类房产抵押率不超过50%，商业部分评估净值约2.1亿元，控制抵押率不超过40%
同时融资人承诺在首期放款后的6个月内进行将商业性质抵押物替换为汕尾星河湾项目的住宅类抵押物或者经我司认可的其他抵押物，项目控制动态抵押率不超过50%
2、********：广州番禺海怡房地产开发有限公司（下称“广州海怡”）、临汾星河湾房地产开发有限公司（下称“临汾星河湾”）和星河湾的实际控制人黄文仔提供连带责任********
3、其他风控措施：信托资金合规性使用；派驻现场管理员共管企业证章照；对销售回款的使用进行监管；主交易合同办理强制公证等
资产管理人 大业信托成立于1992年12月，在原广州科技信托投资公司基础上重新登记而来，目前注册资本为14.85亿元人民币，注册地为广州市，在北京、上海、武汉设有业务管理部，公司控股股东为中国东方资产管理公司
截至2020年末，公司总资产28.03亿元，净资产24.65亿元，实现营业收入5.04亿元，其中，信托业务收入4.84亿元，实现净利润1.12亿元
