【CYXX债权资产 】
【本期产品规模】：3000万
【期限】：1年期
【预期收益率】：30万起投，6%/年
【付息方式】：当日成立计息，自然季度付息（每年3月，6月，9月，12月10日），到期退出
【资金用途】：用于XXX农村人居环境改善

【投资亮点】
1、YC市为湖北省区辖地级市，连续四届全国文明城市，是国务院批复确定的中部地区区域性中心城市。2023年，YC市GDP5756.35亿元，全省排名第二，同比增长7.1%；一般公共预算收入218.21亿元，同比增长18.5%，增长势头强劲。CY，隶属湖北省YC市，是国家新型城镇化综合试点地区，2023年GDP为 210亿元，比上年增长4.1%；一般公共预算收入7.18亿元，同比增长16.2%。
2、融资主体XXXX有限公司，实际控人为当地国有资产管理中心。截止到2023年年底，公司总资产为26.3亿元，财务结构稳健，偿债能力较强。公司是当地重要的基建和投融资平台，主营业务区域专营性很强，在增资、资产划拨和财政补贴等方面得到当地的有力支持。
3、主体XXXX集团有限公司，是当地重要的城市基建和国资运营平台，公司直属当地人民，由当地国有资产管理中心履行出资职责，业务持续性良好。截止到2022年12月底，公司总资产为101.43亿元，准AA平台，对此次融资具备充足的能力。
4、足额应收账款质押：融资方提供足额已确权的国有应收账款，进行质押。

往期更多项目： 茂享1号集合资金信托计划（首期首次募集） 产品名称 茂享1号集合资金信托计划（首期首次募集） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 XX信托 投资门槛 100万元 发行地 北京市 收益分配方式 按半年分配 发行时间 2021-07-26至 2021-07-30 发行规模 至12800万元 成立时间 2021-07-30 成立规模 12800万元 产品期限 24月 期限类型 单一期限 预计收益 7.5至8.1% 收益类型 固定型 投资方式 股权投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 浙江省宁波市江北区 产品特点 项目优势：1.交通便捷：项目与地铁4号线—官山河站无缝接轨

    周边路网发达，通过城市主干道可快速通达全城

     2.品牌溢价：世茂集团在宁波已有多年开发经验，在当地有一定的品牌溢价及认可度

     3.配套完善：项目周边3km范围内配备中小学、三甲医院、农贸市场、商业广场等 4.项目区位较优：项目位于宁波市主城区，紧邻地铁口，具备一定利润空间，近年来宁波市经济活跃，人口呈净流入状态，房地产市场景气度较高

     其他相关信息 100-300：7.5%；300-1000：8.0%；1000及以上：8.1%   交易对手 宁波茂启房地产开发有限公司 宁波茂启房地产开发有限公司成立于2021年06月02日，注册地位于浙江省宁波市江北区慈城镇慈湖人家360号1034室，法定代表人为谢琨

    经营范围包括许可项目：房地产开发经营；住宅室内装饰装修(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准)

    一般项目：物业管理；停车场服务；房地产经纪；销售代理(除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动)

     交易结构 信托计划资金投资于宁波融越企业管理有限公司从而持有其100%股权，宁波融越再以信托计划资金受让宁波茂钦企业管理咨询有限公司持有的宁波茂仁企业管理咨询有限公司49%的股权.剩余51%股权中21%股权的收益权和70%的股东借款债权，从而通过宁波茂仁投资于底层项目公司宁波茂启房地产开发有限公司，最终投向标的项目

     还款来源 房地产项目销售回款

     风控措施 1、信托计划成立后三个月内

    宁波茂钦将持有的宁波茂仁剩余519%股权和持有的项目公司股权质押给宁波融越企业管理有限公司

     2、世茂集团承诺：无条件补足开发短缺资金并且劣后退出

     3、世茂集团承诺：承诺当宁波茂钦未履约的情况下代其受让股权及股权收益权或代为支付受让款项

     资产管理人 XX信托初创于1995年11月，前身是XX信托，现注册资本为24.57亿元人民币

    成立以来，公司实现连续24年盈利，资本实力不断增强

    截至2020年末，总资产213.82亿元，净资产184.41亿元，实现营业收入24.00亿元，其中，信托业务收入11.74亿元，实现净利润9.73亿元