项目期限|12/24/36个月项目规模|每期5000万付息方式|月度付息
起投金额|10万元
起息方式|当日计息
结息日|每月15日付息
预期年化收益率
认购金额(万元)
10-99100-299300及以上
一年期9.0%9.5%10.5%
二年期9.5%10%11%
三年期10%10.5%11.5%
发行方:新安县xx集团有限公司1
新安县xx集团有限公司，由市集团控股，截止2022年底，公司总资产204.09亿元，AA主体评级，系新安县最重要的基础设施建设和棚户区改造建设主体，主要承担新安县的城市基建、棚户区改造、土地整理、供暖、污水处理等重大任务，具有很强的业务竞争力。公司业务模式清晰稳定，在建及拟建项目较多，业务稳定性及可持续性较7里。
****方:新安县xx集团有限公司
新安县xx集团有限公司，AA主体评级，由新安县财政局控股,作为洛阳市新安县重要的基础设施建设和国有资本运营主体，其水利及道路工程代建、粮食销售和水务运营等业务具有很强的区域专营优势，能够得到新安县国资中心在资金注入、资产划拨、股权划转和财政补贴等方面的有力支持。截止2022年底，公司总资产108.08亿。
增信措施:
1.【应收账款质押】发行方提供1.5倍应收账款质押，作为增信****。
2.【发行方回购承诺】发行方强增信，本息兑付回购承诺，无条件、不可撤销。
区域介绍:
洛阳是河南省地级市，中原城市群副中心城市，华夏文明的发祥地之一，丝绸之路的东方起点，隋唐大运河的中心，十三朝古都，截至2022年末洛阳市地区生产总值达5675.2亿元，比上年增长4.1%，仅次于省会郑州，河南全省排名第二。新安县，隶属河南省洛阳市，是省委、省确定的48个扩权县和50个对外开放重点县之-，也被誉为中西部地区发展潜力最大、最具活力的县市之一。2022年实现地区生产总值(GDP)463.4亿，在洛阳下辖各县的GDP成绩单位居第1名，财政一般收入16.72亿元。在赛迪顾问发布的《2023中部县域经济百强研究》中评选的“2023赛迪中部百强县”位列榜单第47名
往期更多项目： ****2140期集合资金信托计划(F类) 产品名称 ****2140期集合资金信托计划(F类) 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 中铁信托 投资门槛 100万元 发行地 成都市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-09-29至 发行规模 至2731万元 成立时间 2021-10-14 成立规模 2731万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 至% 收益类型 浮动型 投资方式 股权投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 四川省绵阳市经开区 产品特点 项目公司控股股东重庆融筑公司隶属于融信(福建)投资集团有限公司(以下简称"融信集团")，融信集团公司综合实力较强，2020年3月融信集团荣获"2020中国房地产开发企业500强"第21名，近三年销售规模与土储稳步增长，行业排名保持稳定
万为融信·玺园项目地块于2020年12月31日由资阳万为公司通过招拍挂方式取得，融信集团与资阳万为签订了项目合作开发协议对该项目联合开发，由融信公司负责操盘，采用融信的品牌、产品设计、成本管控体系、供应商体系、销售体系
其他相关信息 经模拟测算，年华基准收益率预测：100-300：7%；300-600：7.2%；600-1000：7.4%；1000及以上：7.6% 交易对手 绵阳万为金彩房地产开发有限公司 绵阳万为金彩房地产开发有限公司成立于2021年01月06日，注册地位于四川省绵阳市经开区文武西路498号，法定代表人为陆清龙
经营范围包括许可项目：房地产开发经营
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：物业管理；建筑材料销售；土地整治服务
交易结构 用于向绵阳万为金彩房地产开发有限公司进行股权投资，与重庆融筑房地产开发有限公司(简称“重庆融筑")和资阳万为房地产开发有限公司(以下简称"资阳万为")共同开发位于绵阳市经开区塘汛街道文跃社区、桃园社区(529) 号地块，案名为万为融信·玺园项目(简称"标的项目") ，项目公司将该资金用于标的项目建设使用
还款来源 万为融信·玺园项目销售回款作为信托计划的主要还款来源，标的项目公司按实际股权占比作为分红比例向各股东分配的销售回款资金作为信托资金主要退出途径;重庆融筑公司的股权回购作为信托资金的补充退出途径
风控措施 1.标的项目公司治理结构中铁信托增资后，成为标的项目公司股东，享有股东权利，在股东会及董事会均具有一票否决权
另外，中铁信托将向标的项目公司派驻1名董事及1名现场监管人员
2. 章证照及银行账户管理中铁信托与共同投资人-起监管项目公司证照原件、印鉴、票据等要件
对项目公司所有银行账户进行监管和最终支付审核，确保中铁信托在日常管理的绝对控制权
3. 期间管理项目公司定期提供包括但不限于标的项目公司财务报表、项目开发进度情况表、项目资金使用情况表、项目销售情况表等;中铁信托有权不定期对项目进行现场检查及查看相关资料
4. 保障措施履约****城投:融信集团、金匠建设集团有限公司及项目公司为重庆融筑公司、资阳万为公司在《业绩承诺协议》(中铁 (2021) 业绩承诺字273号)项下全部义务和责任的履行承担连带责任****城投
资产管理人 中铁信托成立于2007年7月，原名为衡平信托有限责任公司，目前注册资本50亿元人民币，控股股东中国中铁股份有限公司
截至2020年末，信托资产管理规模超过3000亿元，公司总资产161.58亿元，净资产98.12亿元，实现营业收入19.90亿元，其中信托业务收入15.36亿元，实现净利润10.06亿元
信托产品按期兑付率连续三十三年保持100%，在业界享有良好声誉，中国信托业协会行业评级中获得最高A级序列
