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沂南县城市发展债权转让项目
资金用途：用于沂南县智能指挥体系项目
项目期限：12/24个月
起投金额：10万元
项目规模：不超过8000万
起息方式：当日起息
付息方式：季度付息
结息日：3.15/6.15/9.15/12.15
预期年化收益率：
认购金额 一年期 两年期
10-99万 9% 9.5%
100-299万 9.5% 10%
300万及以上 10% 11%
【发行方】
沂南县xx集团有限公司（主体评级AA），成立于2014年，注册资本为6.03亿元，公司实际控制人为临沂市沂南县财政局，为当地最大的发债平台公司，截止最新，债券存量规模10.25亿元，债券3只。主要负责全县基础设施投资及运营、规划区内新农村建设项目、社区基础设施建设、安置房建设等，截至2023年12月，公司总资产为171.99亿元，负债率41%，负债率低，偿债能力强。
【****方】
沂南县xx有限公司，公司实际控制人为临沂市沂南县财政局，注册资本为5000万元，公司主要从事文化产业运营、智慧停车建设运营、户外景观设计及广告运营、网络技术推广等。
【增信措施】
1、【应收帐款质押】发行方提供1.5倍应收账款质押，作为增信****。
2、【发行方回购承诺】发行方本息兑付回购承诺，无条件、不可撤销。
3、【不可撤销】****方提供不可撤销连带责任********。
【区域介绍】
临沂市，山东省辖地级市，位于山东省东南部，截至2023年6月，临沂市辖3个区、9个县。临沂市因临沂河得名，古称琅琊、沂州，是东夷文化的核心发祥地，有3000多年的建城史，1994年被设为地级市。截至2023年底，GDP为6105亿元，山东各市中排名第五，增速6.3%。
沂南县，截至2022年末，沂南县常住人口79.19万人，沂南古属琅琊阳都，是诸葛亮、颜真卿的出生地和祖居地。境内文物古迹、人文景观众多，汉代古迹有近百处，素有“齐鲁敦煌”之美誉。截至2023年底，GDP为306.5亿元，同比增长5.8%。
往期更多项目：2021年洛阳市西苑城市发展投资债权收益权六期、九期河南第二大城市洛阳最强区-涧西区财政一般预算收入30.94亿 ，城投债务率仅14.15% ，GDP超过600亿当地最大AA发债主体(债项评级AAA)直接融资， 存续债券6只，存量规模24亿元，2020年底融资人对涧西区财政局应收账款达57亿元（项目回购款） 信托同款！！每日当天成立
【2021年洛阳市西苑城市发展投资债权收益权六期、九期
规模：10000万
期限及付息：12个月和24个月 自然季度付息
12个月：30-50-100-300万：8.8%-9%-9.2%-9.4%
24个月：30-50-100-300万：9%-9.3%-9.5%-9.8%
【融资方】洛阳市xx发展投资有限公司，由洛阳市涧西区人民城投实际控制，纯城投平台公司，AA主体评级，发债主体（共存续6只债券，债券余额24亿，债项评级AAA），截止2020年12月31日，总资产132亿，同比增长43%，净资产62亿,同比增长54%。2020年全年收入实现7.61亿，同比增长25% ，净利润1.3亿，同比增长46%。2020年底融资方对涧西区财政局应收账款达57亿元，融资方是洛阳市涧西区最重要的保障性住房及配套基础设施建设和土地开发整理实施主体。公司主营业务主要包括土地整理开发和保障性住房及配套基础设施建设。土地整理开发业务:根据公司与洛阳市涧西区人民城投于 2012 年 12 月 26 日签订的《洛阳市涧西区保障性住房及配套基础设施项目和土地整理开发合作协议书》，洛阳市涧西区人民城投以大包干的方式委托公司对区内的建设用地进行整理。涧西区人民城投支付公司土地整理项目所发生的实际成本，并按照成本加成的方式支付公司不低于投资总额 25%的项目收益。涧西区人民城投指定评审机构于年度 12 月 31 日前对公司年度建设的土地整理开发项目的成本投入进行评审，并按照约定支付项目成本及项目收益。保障性住房及配套基础设施建设业务:根据公司与洛阳市涧西区人民城投于 2012 年 12 月 26 日签订的《洛阳市涧西区保障性住房及配套基础设施项目和土地整理开发合作协议书》涧西区人民城投委托公司建设洛阳市涧西区保障性住房及相关配套基础设施建设项目，公司负责工程设计、融资、项目管理和施工建设，按规定使用项目建设用地。涧西区人民城投支付公司工程项目所发生的实际成本，并按照成本加成的方式支付公司不低于投资总额 25%的项目收益。
【增信措施】
【城投方】洛阳市xx开发建设有限公司，由洛阳市涧西区财政投资综合服务中心100%持股，实控人是涧西区城投，纯城投平台公司。截止2020年12月31日，总资产27亿。
【应收账款质押】一期和二期分别各提供7000万应收账款质押城投。
【区域经济】
洛阳市：2020 年，实现GDP5128.4亿元，排名全省第二，公共预算收入实现383.9亿，城投负债率10.33%。涧西区：2020年，实现GDP超过600亿，公共预算收入实现30.94亿，排名全市第一。
