当地第一大平台AA首发 足额应收账款质押 经济发展良好
【JX国资债权资产02 】
【本期规模】：1000万
【期限】：1年期
【预期收益率】：10万起投，8%/年
【付息方式】：当天成立计息，自然季度付息（每年3月，6月，9月，12月10日），到期退出
【资金用途】：用于JX安良镇全域土地综合整治试点项目
【融资方】：JXxx集团有限公司（主体评级AA）
【担 保 方】：JXxx集团有限公司
【投资亮点】
发行方:JXxx集团有限公司(主体评级AA)
实控人为JX国有资产服务中心。截止到2023年9月底，公司总资产为212.9亿元，主体信用评级AA，偿债能力较强。公司是当地重要的基础设施建设平台，主营业务区域专营性很强，业务持续性较好，公司在增资、资产划拨和财政补贴等方面得到了股东和相关各方的有力支持。
****方:JXxx集团有限公司是县管国有骨干企业，业务持续性良好，实控人为JX产业集聚区管理委员会截止到2023年12月底，公司总资产为21.32亿元。公司资产结构稳定，对此次融资具有****能力。
JX，隶属河南省PDS市，有开采价值的矿产资源19种，总储量40亿吨以上。2022年GDP为232.6亿元，比上年增长4.1%，一般公共预算收入13.09亿元，比上年增长9.1%。
往期更多项目： 爱建共赢 产品名称 爱建共赢-星创温州项目集合资金信托计划 产品类型 信托产品 产品状态 在售 发行机构 爱建信托 投资门槛 100万元 发行地 上海市 收益分配方式 不定期分配 发行时间 2021-08-16至 2021-08-19 发行规模 至35000万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 至7.6% 收益类型 分层型 投资方式 组合运用 资金托管行 上海银行 投资领域 房地产 投资项目所在地 浙江省温州市龙港市 产品特点 1、城市经济强劲，交通便捷：温州龙港市东濒东海，西连苍南县，南依江南平原，北与鳌江镇隔江相望，是温州市南部城镇群龙港市的核心，是我国首个“撤镇设市”的城市；近几年龙港市经济快速增长，GDP总量及人均GDP稳步上升，整体GDP位列温州中上游水平
2、项目区位优越、配套成熟：地块位于温州龙港新城，属于龙港最重要发展板块，距离平阳高铁站8km左右，距离温州龙湾机场44km，距离市域铁路S3号线龙港新城站1km、2023年将配套龙港市人民医院、城市展览馆及美术馆，龙港市公共服务中心、未来配套完善
3、项目杠杆率低，风控措施强
4、交易对手经营稳健、项目储备主要集中杭州核心区域
其他相关信息 年化业绩比较基准：7.6% 交易对手 星创置业集团有限公司 星创置业集团有限公司成立于2016年05月27日，注册地位于浙江省杭州市江干区平安金融中心1幢1701-2A室，法定代表人为林德慧
经营范围包括服务：房地产开发、经营，物业管理，计算机科技、网络科技的技术开发、技术服务、技术咨询、成果转让，企业管理咨询；批发、零售：五金交电，建筑材料，电子产品，工艺美术品，日用百货，化妆品，有色金属及贵金属制品；货物及技术进出口业务
（法律、行政法规禁止经营的项目除外，法律、行政法规限制经营的项目取得许可后方可经营）房地产开发,物业服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）星创置业集团有限公司对外投资22家公司
交易结构 1）股权类规模1.5亿元，全部用于认购有限合伙优先级LP份额，合伙企业资金用于向星创集团受让其持有的平台公司99%股权、股东借款及新增股东借款，从而间接持有项目公司全部股权，进而投资于标的项目，用于标的项目的前期必要支出和开发建设费用
2）债权类信托规模不超过2亿元，资金全部用于向项目公司发放开发贷
还款来源 1、项目的销售回款形成的现金流偿还股东借款及分红； 2、优先LP份额/目标公司股权转让退出 风控措施 1、优先劣后分级：信托计划1.5亿元认购优先级份额，劣后级由星创集团或其关联方出资认购，在任一时点优先级：劣后级比例不超过45:55
2、项目全封闭监管：爱建与星创方共管项目公司的全部章证照；爱建掌握目标公司最后一道复核U盾，并预留指定人员印鉴；爱建委派一名董事，董事会决议需全体董事一致通过
3、净壳承诺：星创集团对平台公司及项目公司出具净壳承诺，承诺爱建进入前归属于星创集团的债权债务由星创集团承担
星创集团对项目后续开发的资金出具补足承诺
4、抵押城投：开发贷投放前办妥标的项目土地第一顺位抵押城投、项目公司100%股权质押城投，由星创集团提供全额连带责任****城投
资产管理人 爱建信托由上海爱建集团股份有限公司投资组建，成立于1986年8月，目前公司注册资本为46.03亿元人民币
截至2019年末，公司管理的信托资产余额为1830.94亿元，公司总资产101.24亿元，净资产74.40亿元，实现营业收入25.58亿元，净利润12.38亿元
