山东省青岛市2024年政信项目城投债定融国企融资+AA+国企城+应收质押齐全
【规模】本期规模5000万元
【期限】12个月
【资金用途】用于补充青岛xx有限公司流动性资金
【认购金额及年化收益率 】
A款 10万元(含)-30万元 8.0%
B款 30万元(含)-50万元 8.3%
C款 50万元(含)-100万元 8.6%
D款 100万元(含)-300万元 8.8%
E款 300万元(含)-500万元 9.0%
F款 500万元(含)以上 9.3%
【投资亮点】
【国企融资方】青岛xx有限公司，注册资本金5000万元，实控人是青岛市JM区国有资产运营服务中心，公司主要进行各类工程建设活动、房屋建筑和市政基础设施项目工程承建、住宅室内装饰装修、施工专业作业等业务。
【AA+国企城方】山东省xx有限公司，对本项目提供****城。注册资本金30000万元，是青岛市JM区属国有企业，实控人是青岛市JM区国有资产运营服务中心，主体信用评级为AA+;公司在区委、区城的正确领导和国资中心的有效监管下，认真履行城赋予的职责，在基础设施建设、重大项目建设、旧城改造等方面为城市建设和经济发展贡献了卓越力量;截止2023年6月，总资产491.63亿元，净资产398.11亿元，资产负债率19.02%。
【应收账款质押】将与青岛xx有限公司形成的52389万元应收账款全额质押给管理人，以保障本资产及时、足额还款兑付，应收账款质押在中登网进行登记公示。
往期更多项目： 梅江壹号集合资金信托计划（第一期） 产品名称 梅江壹号集合资金信托计划（第一期） 产品类型 信托产品 产品状态 开放期 发行机构 粤财信托 投资门槛 100万元 发行地 广州市 收益分配方式 发行时间 2021-08-13至 发行规模 至20000万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 6.6至6.8% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 天津市西青区 产品特点 标的项目位于天津市“富人区”的市中心梅江板块、距离市城投仅2km，为融创TOP壹号院系列产品
项目紧挨市城投家属楼，双地铁500米步行距离配套，具备龙湖天街、万象城等高端商业环绕，教育、医疗、景观资源配套成熟，月均销量达1.3亿元
其他相关信息 100-300：6.6%；300及以上：6.8% 交易对手 天津融创从景置业有限公司 天津融创从景置业有限公司成立于2019年03月27日，注册地位于天津市西青区李七庄街秀川路10号秀川国际大厦B411-8，法定代表人为崔世杰
经营范围包括房地产开发；建筑材料、机电产品批发兼零售；自有房屋租赁；物业服务；综合性****场馆的建设、经营
交易结构 用于受让融资人天津融创从景置业有限公司持有的津西青紫（挂）2018-229号地块的特定资产收益权，最终用于津西青紫（挂）2018-229号地块的开发建设
还款来源 （1）本信托计划的第一还款来源为标的项目销售收入以及抵押物项目的销售收入
我司将监管抵押物项目预售资金，预测存续期间能管控的销售回款达18.50亿元，本金覆盖比达3.55倍； （2）第二还款来源为融创集团的城投性还款，城投融创集团作为国内领先的房地产龙头企业之一，是融创中国控股有限公司（1918.HK）在中国境内最主要的人控股平台，2020年联合信用评级有限公司对其评级为AAA，评级展望为稳定； （3）第三还款来源为抵押物的处置性还款，本信托拟提供位于天津市北辰区住宅用地使用权作抵押城投，评估初始价值约为8.41亿元，抵押率不超过65%
风控措施 1.用款资金监管：开立用款监管账户，监管账户对外用款时，融资人需提交建筑施工合同或材料或设备采购合同等资料
项目开展后，融资人需提交相关发票、收据等凭证、银行支付****等核实信托资金用途； 2.****城投：融创房地产集团有限公司提供连带责任****城投； 3.抵押城投：融资人或其指定第三方提供我司认可的土地使用权作抵押城投，以天津市北辰区住宅用地使用权作抵押城投，须提供我司库内评估机构出具的评估报告且抵押率不超过65%； 4.设置抵押人为共同回购人，与融资人共同承担回购本信托计划的特定资产收益权本金及溢价款； 5.预售资金监管：抵押物项目预售后，预售款项（包括按揭款）需全部进入监管账户，我司将以预留人员印鉴的方式监管所有开立的预售资金监管账户，****监管户资金仅可用于支付对应项目工程款、材料费用等，以及回购本信托计划的特定资产收益权本金及溢价款
资产管理人 粤财信托成立于1984年，目前注册资本38亿元人民币，公司控股股东为广东粤财投资控股有限公司
截至2020年末，公司总资产85.16亿元，净资产82.01亿元，管理资产规模2705.20亿元，实现营业收入15.02亿元，实现净利润10.06亿元
近年来，公司信托项目到期清算率和收益兑付率100%，为投资者创造了良好的投资回报
