
【枣庄薛城区城市建设2023债权资产】
【项目规模】5000万
【基本要素】期限:12个月;付息方式:季度付息(2.15/5.15/8.15/11.15);
收益:12个月:10万8.7%,50万9.0%,100万9.2%,300万9.5%。
(合同收益10万起统一7%,差额收益在打款后一个工作日内补足)
资金用途:晟鸿大厦(薛城区城投大楼)片区建设
【AA融资方】山东晟xx设综合开发有限公司,枣庄市薛城区国资局全资控股的当地第二大ZF平台。22年总资产119.05亿,营业收入15.24亿,净利润2.03亿。主体评级AA,存续2只债券合计7.25亿,均晚于本产品到期。金融机构认可度高,成立34年来债务0违约,履约能力强。
【AA城投方】山东晟鸿xx展集团有限公司,枣庄市薛城区国资局全资控股的当地最大ZF平台。22年总资产301.84亿,营业收入21.44亿,净利润1.47亿。主体评级AA,存续2只债券合计10.70亿,均晚于本产品到期。金融机构认可度高,城投代偿能力强。
【应收账款质押】融资方提供1亿元应收账款质押。
【专款专用】本次融资用款项目用于晟鸿大厦(薛城区城投大楼)片区建设,资金专款专用,安全稳健。
【地方简介】山东为中国GDP第三大省份,占全国GDP的7.3%;枣庄市为国务院批复确定的山东省重要的现代煤化工、能源、建材和机械制造基地,新兴科技创新基地,鲁南地区中心城市之一。22年GDP为2039.04亿元,一般公共预算收入168.88亿;下辖薛城区为枣庄市中心城区,枣庄市委市城投、高铁枣庄站、枣庄西站所在区,22年GDP为296.47亿元,排名第三,一般公共预算收入24.23亿元
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信托同款1年期AA地级市政信
土地抵押+应收账款质押+城投签署全程录音录像
【规模】2亿
【期限】1年/2年,季度付息
【资金用途】腾冲市兴业园区建设
【收益】
12个月:20-50-100-300万:9-9.3-9.8-10.3%
24个月:20-50-100-300万:9.5-9.8-10.3-10.8%
【融资主体】腾冲兴业园区开发投资有限公司,实控人为财政局,注册资金10亿,总资产34亿,负债率33.3%
【增信措施】
①【AA城投】腾冲市建安城乡投资开发有限公司(AA发债主体),市国资委100%控股,总资产229亿,利润5亿,负债率仅15%❗️
②【应收账款质押】对城投的3.8亿应收账款进行质押城投
③【土地抵押】价值超1.5亿的土地进行抵押城投
④【建设银行资金监管】建设银行,受托管理人,发行方三方全程监管资金。
【项目亮点】
①AA发债平台城投
②应收账款质押,城投确权承认债务,中国人民银行登记
③土地抵押,应收+土地总抵押率仅为29%
④信托同款私募债,融资方已发行国通信托-方兴374,中江信托-银象132,城投方已发行中江信托—金鹤411等
⑤底层协议签署全程录音录像
私募债优势 : 私募债为城投直接融资,资金直接至城投开立募集账号,项目真实性,安全性不能造假,从2013年城投私募债发行至今100%兑付。