四川省稀缺地级市项目+AA发行主体+AA城投主体+超额应收账款质押
【项目名称】四川资阳市凯利建设投资债权资产转让
【规模】5000万
【期限】12/24/36个月
【收益分配方式】季度付息（3月15日、6月15日、9月15日、12月15日）
【预期年化收益率】12个月 10-50-100： 8.6%-8.8%-9.1%
24个月 10-50-100： 8.7%-9.0%-9.4%
36个月 10-50-100： 8.9%-9.2%-9.7%
【起息日】每周五或每周最后一个工作日
【项目亮点及风控措施】
AA发行主体：资阳市凯xx资有限责任公司，主体评级为AA，截至2023年6月，总资产155.05亿元，资产负债率47.70%。公司作为资阳市重要的基础设施投资运营主体，重点从事资阳市重要区域内的开发及大型市政工程项目建设，在资阳市的城市基础建设领域处于重要地位。
AA主体城投：资阳市雁xx镇的供水业务，区域专营性强，增资、资产注入和财政补贴等方面具有了股东及相关各方的强力支持。
足额应收账款质押：发行主体提供应收账款质押，超额覆盖本息。
【区域介绍】资阳市系四川省辖地级市，地处四川盆地中部，四川唯一一座同时连接成渝"双核"的区域性中心城市，成都天府国际机场与资阳直线距离仅18公里。随着成安渝、遂资眉，成都第二绕城高速等项目建设完工，未来空港经济发展中，资阳市将全面融入成都“半小时”、重庆“一小时”经济圈，区位优势将更加突出。即将成为成都交通中心枢纽重要组成部分和成渝经济区内关键枢纽。2022年，资阳市实现地区生产总值948.16亿元，正处高速发展中。
资阳市合格投资人不可进款（含雁江区、安岳县、乐至县）。望谅解~
往期更多项目： 臻诚170号集合资金信托计划 产品名称 臻诚170号集合资金信托计划 产品类型 信托产品 产品状态 在售 发行机构 华澳信托 投资门槛 100万元 发行地 上海市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-08-18至 发行规模 至15000万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 8.4至8.8% 收益类型 固定型 投资方式 信托贷款 资金托管行 招商银行 投资领域 基础产业 投资项目所在地 贵州省遵义市红花岗区 产品特点 1、AA评级国企实力城投：红花岗城投公司为本信托计划提供连带责任****城投
红花岗城投是红花岗区财政局控股的国有独资公司，是红花岗区重要的基础设施建设主体，2021年6月获主体长期信用评级AA，评级展望稳定
2、区位优势显著：遵义市位于贵州省北部，是国家全域旅游示范区，首批国家历史文化名城，拥有世界文化遗产海龙屯、世界自然遗产赤水丹霞，享有中国长寿之乡、中国厚朴之乡、中国吉他制造之乡等称号，曾获得全国文明城市、国家森林城市等多项殊荣，同时也是中国三大名酒“茅五剑”之一的茅台酒的故乡
2020年，遵义市全市地区生产总值3720亿元，GDP总量位列贵州省第2位
3、多重风控措施：本信托计划包含****城投、土地及房屋抵押、合同公证等多项风险控制措施，为产品提供多重保障
其他相关信息 100-300：8.4%；300-500：8.7%；500-800：8.8%；800及以上：协定 交易对手 遵义市红花岗区国有资产投资经营有限公司 遵义市红花岗区国有资产投资经营有限公司成立于2001年02月26日，注册资本为200000万元人民币，遵义市红花岗区工业****息化局持有公司90%的股份，遵义市红花岗城市建设投资经营有限公司持有公司10%的股份
截至2020年末，总资产规模107.27亿元
融资人作为遵义市红花岗区基础设施建设的主要投融资平台，拥有良好的政策支持
公司依法享有授权范围内国有资产的占有、支配、处置和受益权，负责授权范围内国有资产的经营和管理
融资人自成立以来，经营情况良好，财务状况优良，具有较为畅通的融资渠道
2021年6月获主体长期信用评级AA，评级展望稳定
交易结构 信托资金用于向融资人发放流动资金贷款，用于补充融资人日常营运资金
还款来源 1、融资人红花岗国投日常经营收入； 2、****人遵义市红花岗城市建设投资经营有限公司的经营收入； 3、抵押物处置收入
风控措施 1、遵义市红花岗城市建设投资经营有限公司（主体长期信用评级AA）为本信托计划提供连带责任****城投； 2、红花岗国投以位于遵义市红花岗区金鼎山镇银江村一宗国有土地使用权（证书编号：黔(2019)遵义市不动产第0049389号）及位于红花岗区民主路老城纪念广场地下商场等地的28处商业用房提供第二顺位抵押城投； 3、遵义宏程旅游开发投资有限责任公司以位于遵义市红花岗区的1处成套住宅及4处商业用房提供第二顺位抵押城投
资产管理人 华澳信托成立于1992年，前身为昆明国际信托投资公司，2009年迁址上海，目前注册资本金为25亿元人民币
截至2020年末，公司总资产53.09亿元，净资产45.56亿元，实现营业收入10.37亿元，其中信托业务收入4.96亿元，实现净利润4.24亿元
