爱建信托优选—湖州市吴兴新业系列1号集合资金信托计划【信托规模】总规模不超过2亿元（本次募集1亿元）
【信托期限】总期限不超过12个月（全部2亿额度统一到期）
【资金投向】信托资金用于向湖州吴兴新业建设投资集团有限公司（主体评级AA，实控人为湖州市吴兴区财政局）发放流动资金贷款
【业绩比较基准】季度付息
30 万元≤单笔认购资金＜100 万元——4.8%
100万元≤单笔认购资金＜300万元——5.2%
300万元≤单笔认购资金——5.4%
【风控措施】********：湖州吴兴人才产业投资发展集团有限公司（主体评级AA+，实控人为湖州市吴兴区财政局）为信托计划提供连带责任****
【项目亮点】
交易对手为区级核心基础设施建设主体：融资人吴兴新业为吴兴区基础设施建设主体中2022年总资产、净资产均排名第一的湖州吴兴城市投资发展集团有限公司（主体评级AA+）的全资子公司，自身也是AA发债主体；****人吴兴人才产投在吴兴区基础设施建设主体中2022年总资产、净资产均排名第三。
湖州经济和财政实力较强：2022年湖州全市实现一般预算收入387.3亿元，税收收入占比88.7%，税收收入占比居全省第一位，财政稳定性较好。
城市发展潜力较大：湖州地处长三角中心区域，是沪、杭、宁三大城市的共同腹地，是连接长三角南北两翼和东中部地区的节点城市，是长三角G60科技创新走廊沿线区域之一；湖州旅游资源丰富，景点众多，是江浙的绿色花园所在地。沪苏湖高铁终点站为“湖州东站”， 对加快湖州市融入上海大都市圈，实现沪湖同城化发展具有重要的意义。
往期更多项目： 恒祥108号集合资金信托计划（A类第4期） 产品名称 恒祥108号集合资金信托计划（A类第4期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 山东信托 投资门槛 100万元 发行地 西宁市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-06-04至 2021-06-25 发行规模 至2170万元 成立时间 2021-06-11 成立规模 2170万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 7至7.4% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 招商银行沈阳分行 投资领域 房地产 投资项目所在地 重庆市渝北区 产品特点 1、用款项目重庆阳光城·未来悦项目位处渝北区核心位置，西接桃源大道，东临悦清大道，南靠重庆中央公园，北临重庆内环高速，交通非常便利
2、抵押项目地块为纯住宅土地，地处沈阳市铁西区工人村板块，生态环境优美，汇集了龙之梦大都会、龙之梦大天地、于洪广场、铁西广场4大商圈，坐拥劳动公园、黄海公园、森林公园、建设公园、仙女湖公园5大都会公园，为区域内规模最大的公园资源
3、阳光城集团（000671.SZ），致力于为社会创造阳光健康生活的综合性房地产开发企业，布局全国逾100座城市，匠心筑就近500精品项目
2020年11月19日，东方金城国际评估有限公司授予阳光城集团股份有限公司“AAA”主体信用等级，评级展望为稳定
其他相关信息 100-300：7.0%；300-500：7.2%；500及以上：7.4% 交易对手 重庆穆光房地产开发有限公司 重庆穆光房地产开发有限公司成立于2019年4月8日，注册资本1000万元，重庆光冕商贸有限公司、阳光城中光电（重庆）实业有限公司股权占比分别为69.39%及30.61，法定代表人为夏康
注册地址为重庆市渝北区龙溪街道佳园路66号银海北极星1幢4-商业1A区99号，公司营业范围为：房地产开发；从事建筑相关业务（取得相关行政许可后，在许可范围内从事经营活动）
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目：自有房产租赁（不含住宿服务）
（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
交易结构 A类信托仹额的信托资金用于受让重庆穆光房地产开发有限公司持有的对沈阳光新恒荣房地产开发有限公司的不低于1.85亿元的债权
重庆穆光房地产开发有限公司在收到转让价款后用于阳光城·未来悦项目开发建设
由沈阳光新恒荣房地产开发有限公司履行偿还标的债权本息义务
还款来源 风控措施 1、抵押****：沈阳光新恒荣房地产开发有限公司以其持有的位于沈阳市铁西区的土地（国土证编号为沈（2021）沈阳市不动产权第0161474号）提供第一顺位抵押****，初始抵押率不高于70%
信托计划存续期间，全程控制动态抵押率不超过70%
2、质押****：沈阳光新恒荣房地产开发有限公司全体股东以其持有的沈阳光新恒荣房地产开发有限公司100%股权提供质押****
3、********：阳光城集团股份有限公司提供连带责仸********
4、销售还款：受托人监管抵押项目的销售回款，同时要求单笔留存不低于50%于监管账户中，全部销售回款仅可用于抵押项目开发建设及归还本次融资
抵押项目新增网签比例达到50%时，偿还50%信托单位本息，抵押项目新增网签比例达到70%时，偿还剩余全部信托单位本息
5、资金监管：受托人监管重庆穆光房地产开发有限公司接收信托资金账户，确保重庆穆光房地产开发有限公司取得的标的债权转让价款仅用于其开发的“阳光城·未来悦”项目的开发建设
资产管理人 山东信托初创于1987年3月，目前注册资本46.59亿元
至2019年末，公司总资产为145.72亿元，净资产98.1亿元，实现营业收入18.87亿元，其中信托业务收入10.38亿元，实现净利润6.64亿元
