济源市虎岭经济发展2023债权转让项目双****+全国首发+期限灵活+土地抵押
产品要素
[规模]本期:5000万元
限]6/12/24个月
[起 息日] 竞买资金到账当日成立并起息。
[付息方式] 自然季度付息 (每年3、6、9、12月15日为付息日)
[兑付 日] 债权存续期满日所在周的次一周的周一为债权本金和剩余溢价款兑付日
[资金用途]补充公司流动性资金
预期收益]
8.2%-8.5%-8.9%-9.2%/年6个月:5万-20万-50万-100万:12个月:5万-20万-50万-100万8.5%-8.9%-92%-9.5%1年24个月:5万-20万-50万-100万:9.2%-9.5%-9.9%-10.2%1年
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融资方
济源市虎xx展集团有限公司，股东为济源科产经济发展集团有限公司 (持股100%)，实际控制人为济源高新区管理办公室，2023年，主体评级为AA。截至2022年末，公司总资产94.53亿元，总负债22.01亿，资产负债率为23%，表外负债低，全国首发项目。
增信措施
[****方一] 济xx集团有限公司，股东为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室(100%控股)，根据2022年审计报告显示，公司资产负债率为29%.债务结构优;
[****方二] 济源市xx发有限公司，实际控制人为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室:
[国有土地抵押] 济源xx集团有限公司提供出让价值9423.08万元的国有商业用地抵押****。
区域亮点
济源市，河南省直辖县级市，位于河南省西北部，济源市人均DGP连续河南第一，是全国唯一全域示范区。2022年，济源市实现地区生产总值806.22亿元，一般公共预算收入66.8亿元。济源是亚洲最大的铅锌绿色冶炼基地和全国最大的白银生产基地，有色金属产业产值将突破千亿元。
往期更多项目： 至信1229号中南海门股权投资集合资金信托计划（第10期） 产品名称 至信1229号中南海门股权投资集合资金信托计划（第10期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 民生信托 投资门槛 100万元 发行地 北京市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-04-25至 2021-04-30 发行规模 至860万元 成立时间 2021-04-30 成立规模 860万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 7.4至7.8% 收益类型 固定型 投资方式 股权投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 江苏省南通市 产品特点 1、交易对手实力强劲:中南建设为A股主板上市公司，2020年全口径销售金额达2,232亿元，排名全国第17位（克尔瑞排名）
2020年下半年，穆迪将其主体评级从B2提升至B1，标普将其主体评级从从“B”上调至“B+”
财务状况稳健，信用情况良好
2、标的项目区位优势：标的项目位于江苏省南通市海门区主城区，得益于北沿江高铁（国家“八纵八横”高铁网）和南通新机场的规划（纳入“上海十四五规划” ），未来深度融入长三角一体化发展
项目周边居住环境成熟、交通便利、商业配套完善，并拥有优质教育资源，周边竞品的去化较快，对信托利益的实现具有可靠的保障
其他相关信息 100-300：7.4%；300-1000：7.6%；1000及以上：7.8% 交易对手 南通鼎嘉置业有限公司 南通鼎嘉置业有限公司，注册资本：28,184万(元)；经营范围：许可项目：房地产开发经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） 交易结构 信托计划对项目公司增资扩股，增资完成后持有其51%股权，剩余资金计入资本公积（公司章程中约定由民生信托所有），资金主要用于标的项目的开发建设
还款来源 1、通过模拟清算，南通鼎嘉置业有限公司（以下简称“项目公司”）分红退出； 2、向第三方转让项目公司的股权，在同等条件下，原股东享有优先受让权； 3、对****方、差补方履行义务，否则我司处置抵质押物实现退出
风控措施 1、四级监管：派驻人员现场监管，共管项目公司章证照，对董事会重大决议享有一票否决权； 2、对****义务：对****方对项目公司业绩对****； 3、差补义务：差补方中南建设和项目公司本项目提供全额连带差补义务； 4、土地及在建工程抵押：抵押地块第一顺位抵押，追加在建工程（如有）； 5、股权质押：项目公司剩余49%股权质押； 6、流动性支持：中南建设对标的项目开发建设资金缺口承担流动性补足； 7、交叉违约条款； 8、强制执行公证
资产管理人 民生信托前身为中国旅游国际信托投资有限公司,成立于1994年
2013年4月16日，公司完成重新登记，并于4月28日重新开业
目前公司注册资本为70亿元人民币，由武汉中央商务区建设投资股份有限公司控股
截止2019年末，公司总资产142.01亿元，净资产109.6亿元，实现营业收入23.11亿元，其中信托业务收入13.84亿元，实现净利润9.04亿元
