【FSHHGY十六号私募证券投资基金】··享··全··国··超··高··返··点，专业风控团队把控风险，返利现结，合同可面签
【产品名称】FSHHGY十六号私募证券投资基金
【基金类型】契约型私募证券投资基金
【募集规模】首期3亿
【投资策略】投资于债券多头策略，适时发挥管理人自身的主动管理能力，调整组合力求风险与收益的最优化。投资于城投债券≥80%，投资于其他债券组合基金以及进行流动性管理≤20%
【业绩报酬计提基准】年化7.5%，投资人可获得超额收益部分50%
（特别提示：净值化产品存在净值波动风险会影响实际收益率，过往业绩或业绩计提基准仅作参考，不视为对未来收益的****或者承诺）
【投资期限】份额锁定期360天，本基金自成立之日起计算的10年为固定存续期限。满360天锁定期选择不赎回则再锁定360天。
【起投金额】100万元，追加认购金额应不低于100万元
【申购/赎回】本计划的申购开放日为每周三，如为非交易日则顺延至下一交易日，T+2份额确认（锁定期12个月，之后每周三客户可以赎回）。周三下午三点封账，请务必于此节点前提交完整电子备案材料（建议周三前打款）。
【风控措施】预警线：0.85元；止损线：0.80元
高度分散化投资：国际市场相比，中国信用债券市场的整体违约率比较低，考虑到二级债券组合整体收益率比较高，严格执行城投平台债券选券标准，严格控制组合单券不高于15%比例，分散化投资可使组合整体具备抗风险能力。
动态化的投后管理、实时监控组合情况：对二级债券投资组合的敞口(利率、信用、流动性、最大回撤)建立实时监控体系，在发生相应风险时及时进行处置。同时进行动态化的投后信用资质管理，对持仓债券资质进行动态跟踪，并对持仓主体进行不定期调研。
【产品亮点】
可靠的交易伙伴：本产品管理人为FS基金（P1060703），托管及服务机构为广发证券；
以城投债券为核心投资标的：本产品所投标的皆为底层透明可控的城投债券资产、以及经过历史验证的优秀债券基金；
风险平滑、收益稳定：组合债券基金风险收益高过传统固收、低于股票投资，适合首次尝试证券私募、期望风险平滑的客户；
往期更多项目： 悦美86号集合资金信托计划 产品名称 悦美86号集合资金信托计划 产品类型 信托产品 产品状态 在售 发行机构 山西信托 投资门槛 30万元 发行地 太原市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-11-30至 发行规模 至1600万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 8.2至9.2% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 交通银行山西分行 投资领域 金融 投资项目所在地 吉林省通化市二道江区 产品特点 1、按照债权资产75折受让，投资人25%的安全边际； 2、债权收益权的转让经过公证处工作； 3、引入互联网法院，处置变现方式包括但不限于催收、执行、拍卖等； 4、拥有4项风控知识产权，在大数据方面把握风控； 5、连带责任****：盈盈集团以及集团实际控制人提供连带责任****； 6、行业逾期率极低：投资的消费医疗分期，逾期率在2%以下，2020年逾期率0.38%，远低于市场平均水平； 7、历史业绩好，稳定性强：信托累计管理规模7亿左右，到期兑付3.5亿元左右（经历了疫情的不利影响），依然保持了低逾期率和100%兑付率
其他相关信息 30-100：8.2%；100-300：9.0%；300及以上：9.2% 交易对手 吉林衡远商业保理有限公司 吉林衡远商业保理有限公司成立于2019年08月29日，注册地位于吉林省通化市二道江区东华路185号3-2-3号，法定代表人为张陈
经营范围包括企业管理服务；商业保理业务（不含金融商业保理业务）；接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融知识流程外包；以自有资产对外投资（不得从事理财、集资、吸储、贷款等业务）；商务信息咨询
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
交易结构 本信托所募集资金全部用于购买吉林衡远商业保理有限公司合法持有对医美客户（分期还款）的应收账款债权（包含债权本金及管理服务费）收益权
还款来源 1、医美分期客户按分期履行还款；（悦美系列已有数据测算，医美分期客户整体逾期率在2%以下）； 2、盈盈集团自有资金，经营性收入以及其他可支配资金； 3、盈盈集团实际控制人个人收入及资产； 风控措施 1、盈盈集团对信托财产所对应债权的债务人还款提供连带责任****； 2、盈盈集团实际控制人对信托财产所对应债权的债务人还款提供连带责任****； 资产管理人 山西信托是由山西省信托投资公司改制而成，于2002年4月1日正式获准重新登记，公司注册资本金人民币13.57亿元，其中美元2414万元
截至2020年末，公司总资产24.79亿元，净资产18.78亿元，实现营业收入2.10亿元，其中信托业务收入1.65亿元，实现净利润1804万元
