
发行方:林州市xx集团有限公司
用于林州市市政工程项目建设及补充流动性资金
季度付息,打款当日起息
1.[发行方]林州xx团有限公司,主体评级AA,债券评级AAA,区域内唯一发债主体,林州市最大的ZF平台,实控人为林州市财政局,总资产184.72亿元,负债率为53.3%,信托、租赁同款产品,存量债券余额6亿元(23林城01)/(20林城01)/(21林城02)。公开市场再融资能力极强,能够有效保障本息兑付。2.[城投方]林州xx控股有限公司,发行方的母公司,股东为林州市财政局100%控股,截止2022年12月,总资产245.4亿元,负债率61.33%,负债率结构稳定,城投能力较强。3.[应收账款质押]发行方提供1.7倍确权应收账款质押,债务方确权回购并在中登网质押登记。
4.债务管理]目前xx城投高度重视债务管理,各区县每季度向市里报告标债偿债头寸安排,区县级标债目前实质上由市里兜底。5.[林州市]河南省财政直管县,河南省辖县级市,是著名红旗渠精神发祥地,区域内有1个国家级经济技术开发区。2022年,林州全市完成生产总值657.44亿元,增长4.8%,总量和增速均速居五县第一。一般公共预算收入完成43.54亿元、同比增长8.8%,总量位居全省第七位,负债率仅12.46%!
账户名称:林州市城市投资集团有限公
往期更多项目: 汇益微众2号集合资金信托计划 产品名称 汇益微众2号集合资金信托计划 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 浙金信托 投资门槛 100万元 发行地 杭州市 收益分配方式 到期分配 发行时间 2021-08-23至 发行规模 至15000万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 6.2至6.4% 收益类型 分层型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 金融 投资项目所在地 广东省深圳市 产品特点 1、产品标的原始权益人贷款管理能力优良
微众银行作为产品标的的贷款服务机构,拥有完善的银行治理结构,依托科技力量支撑,构建了 金融科技基础服务体系,建立了完善的风险控制系统和一系列的安全保护措施
2018 年,上海新世 纪资信评估公司调整微众银行主体信用评级 AAA,评级展望为稳定
2019 年,国际评级机构穆迪和标准普尔于分别给予微众银行A3和BBB+评级,评级展望为稳定
2、资产池整体分布较为合理
3、按日持续购买,现金流超额覆盖
4、信托计划设置结构化安排
其他相关信息 100-300:6.2%;300及以上:6.4% 交易对手 深圳前海微众银行股份有限公司 深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)于 2014 年 12 月成立,注册资本为 42 亿元,由深圳市腾讯网域计算机网络有限公司(微众银行单一最大股东)持 股比例为 30%
2017 年-2019 年,微众银行贷款不良率分别为 0.64%、0.51%、1.24%,2020 年末贷款 不良率为 1.2%,稳定在较低水平,低于国有大型银行和股份制银行等
微众银行作为产品标的的贷款服务机构,拥有完善的银行治理结构,依托科技力量支撑,构建了 金融科技基础服务体系,建立了完善的风险控制系统和一系列的安全保护措施
2018 年,上海新世 纪资信评估公司调整微众银行主体信用评级 AAA,评级展望为稳定
2019 年,国际评级机构穆迪和标 准普尔于分别给予微众银行 A3 和 BBB+评级,评级展望为稳定
交易结构 用于投资在银行业信贷资产登记流转中心流转的微众 银行小微企业贷2020年第三期财产权信托的次级档信托受益权
信托计划有闲置资金的,可投 向银行理财、现金、同业存款、协议存款、定期存款、通知存款、大额存单、公募货币型基金等 高流动性低风险的金融产品或受托人管理的其他信托计划
还款来源 产品标的投资收益
风控措施 1.信托计划进行结构化安排,优先级信托规模和劣后级信托规模比例不超过 3:1
各期优先级信托单位的信托利益分配完毕后,再分配劣后级信托单位的信托利益
2.中兵资产为信托计划提供投资顾问服务,筛选投资标的,出具投资建议,定期出具投资报告
资产管理人 中兵财富资产管理有限责任公司 本信托计划的投资顾问为中兵资产,同时本信托计划劣后级信托单位由中兵资产认购
中兵资产 成立于 2017 年 9 月 28 日,注册资本 30 亿元,是中国兵器工业集团公司(简称“兵器集团”)的全 资子公司,定位为兵器集团专业的财富管理平台,通过采取市场化、规范化、专业化运作方式,助力 兵器集团实现产业经营与资本运营双轮驱动、相互促进,业务布局深圳、北京、上海等地
公司业务 布局以固定收益类资产、权益类资产、FOF 类资产为主
中兵资产核心团队来自于银行、券商、信托 等大型金融机构,具有专业的投资经验和审慎的风控审核意识