一：定融计划要素

定融产品名称        

湖北大冶交投债权转让计划

融资规模

5000万

投资期限        

4个月

付息方式        

本产品按日计算收益，到期一次性归还本金及收益。

项目进度        

大小额畅打，打款次日计息

定融资金用途        

支付大冶市综合客运站建设工程价款及物资采购。

最低认购额度

最低认购金额为【30】万元，增加须为【1】万元整数倍。

预期年化收益

30万（含）-50万（不含）--8.1%/年

50万（含）-100万（不含）--8.4%/年

100万（含）以上--8.7%/年

还款来源        

公司正常经营收入；应收账款；担保还款；不动产抵押

增信措施        

1.湖北大XX术产业投资有限公司(AA)和大冶市振恒城市发展投资有限公司(AA)提供不可撤销连带责任担保；

2.大冶市XX限公司提供价值达1亿的不动产最高额抵押。

定融募集账户

【湖北大冶交投债权转让计划】募集账户：

【账户名】：

【开户行】：

【账号】：请咨询本站理财师

【备注】：XX认购湖北大冶交投债权转让计划XX万

项目优势        

1、区域经济实力

大冶是全国县域经济基本竞争力“百强”县市。县域经济与县域综合发展排名第58位，湖北省最佳金融信用县市，中国保健酒之乡，是中国钢铁工业摇篮。一般公共预算收入45亿元。

2、交易对手

融资方——主要从事当地的交通基础设施建设、开发和经营，公司具有较强的区域专营性，业务发展较多元，业务收入稳定，还款有保障。且提供价值1亿的不动产最高抵押。

担保方——为市级国有控股的有限责任公司，主体长期评级分别为AA和AA，具备良好的经营状况，能够为本产品到期兑付提供有效保障。

3、受托管人

受托管理人博冶投资作为国资背景的投资管理公司，担任本项目的受托管理人，为维护产品持有人的利益提供了积极有效的保障。

二：定融产品详情

融资方简介    

大冶市XX有限公司

大冶市XX资有限公司成立于2010年4月7 日，注册资本2亿元，股东为：大冶市财政局和中国农发重点建设基金有限公司。大冶XX是大冶市重要的基础设施建设平台，在大冶市城市发展中具有重要地位，主要负责大冶市经济开发区内的基础设施建设业务，同时还涉及旅游、出租车、物流服务等业务。公司经营良好，自成立来承担了大量的政府基础设施建设项目，市场地位稳固，在当地具备一定的区域专营性，且业务发展较为多元化，能够保证公司未来业务收入的稳定性。

湖北中立有限责任会计师事务所审计无保留意见的审计报告（鄂中立会审字【2018】第H322号、鄂中立会审字【2019】第H366号，公司资产总计76.18亿元，偿债能力较强。其中流动资产合计71.25亿元，占比93.53%，非流动资产合计4.93亿元，占比6.47%，公司资产构成以流动资产为主。总体看，公司具备持续经营能力，偿债能力较强，违约风险低。

担保方简介    

1、大冶XX

根据东方金诚国际评估有限公司对担保方出具的2019年公开发行企业债券信用评级报告，公司业务持续性强，公司主要从事园区内的基础设施建设、基础产业、高新产业投资等业务，2017年-2019年公司业务收入分别为7.6亿、6.9亿和7.8亿元，截止2019年末，公司总资产规模达172.35亿元；2019年冶高投01/19冶高的债项评级等级为AAA；评级机构综合评定其主体信用等级为AA。

2、大冶市XX投资有限公司

大冶市XX展投资有限公司于2003年10月29日成立。公司经营范围包括：城市基础设施建设及投融资；基础产业投资、开发及经营；授权范围内的国有资产经营及管理；从事政府授权的城市特许权经营业务；市域范围内企业（产业）投融资、委托贷款及管理；土地资源收购、储备、开发、经营。

其股东为：大冶市XX展投资集团有限公司（国资100%控股）和国开发展基金有限公司。

区域介绍        

湖北大冶市

大冶市，位于湖北省东南部和长江中游南岸，地处武汉、鄂州、黄石、九江城市带之间和湖北冶金走廊腹地，总面积1566.3平方公里。是全国县域经济基本竞争力百强县市（即全国百强县，湖北唯一），中国中小城市综合实力百强县市，世界青铜文化发祥地，中国矿冶名城，中国最具投资潜力城市，中国龙狮之乡，中国诗词之乡，中国石雕之乡，中国楹联文化之乡，中国古建之乡，全国文明城市（第五批），湖北省园林城市，湖北省文明城市，湖北省金融信用最佳县市（2012年度第一名），湖北县域经济发展领头羊，湖北城乡一体化统筹发展标兵城市。

2017年-2019年大冶市GDP分别为590.94亿元、 623.64亿元及680.96亿元，增长率分别为8.6%、8.6%和8.9%。2019年全年全市（含黄金山托管域）实现生产总值 680.69亿元， 比上年增长 8.1%。 其中： 第一产业增加值 46.27亿元，增长 0.0%；第二产业增加值 411.78亿元，增长 9.0%；第三产业增加值 222.64 亿元，增长 8.0%。第一产业增加值占全市生产总值的比重达到6.80%， 第二产业增加值比重60.49%，第三产业增加值比重32.71%。

2019年全市地方一般公共预算收入 43.02亿元。其中，税收收入30.63 亿元，占比71.2%。地方一般公共预算支出81.54亿元，增长5%。全市财政运行总体平稳，收入组织有序有效，重点支出保障有力，财政改革稳步推进，促进了全市经济平稳增长和社会稳定发展。

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