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USGFX联准观察|浅谈英国金融行为监管(FCA)
机构 | USGFX联准国际 2018-12-09 22:00:42

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在11月份,英国脱欧大臣拉布对脱欧协议表达了不满,辞职的当天英国央行以及英国金融行为监管局(FCA)召集了银行资管公司以及投资公司进行了电话会议,这次会议引起了社会的广泛关注。



FCA是外汇投资者需要重点了解的监管机构,是目前最受投资者以及经济上欢迎以及认可的监管机构。今天的节目将对FCA包含的内容以及对市场产生的影响作一下介绍。

 

 FCA背景 

由于2008年金融危机对市场造成的灾难性打击,英国当局反省当前监管机制FSA存在机制上的缺陷。

 

2013年4月1日英国金融服务管理局(FSA)在官方网站发布公告:英国央行(英格兰银行)新设金融政策委员会(FPC),作为宏观审慎监管机构,负责监控和应对系统风险;同时FSA将拆分为金融行为监管局(FCA)和审慎监管局(PRA)这两个新的监管机构所。

 

 FCA职责范围 

FCA直接向英国财政部负责,监管范围涵盖了银行,保险,证券,期货等。

 

金融行为监管局(FCA),负责监管各类金融机构的业务行为,促进金融市场竞争,并保护消费者,直接向英国议会与财政部负责。FCA将承接原FSA对于金融机构的监管职能。

 

金融行为监管局FCA将在原有FSA监管的基础上,进行一步完善与强化监管及对风险的防范能力。FCA相对于原先FSA的监管,将更为主动,确保消费者的利益不受侵害、保护及加强英国金融体系的安全、促进市场的优胜劣汰。FCA的监管对象包括:商业银行、投资银行、保险、交易商等金融机构。

 

 查询方法 

·      登陆FCA官网:www.fca.org.uk

·      进入Financial Service Register页面

·      输入欲查询公司监管号或名称

·      查看相关信息(公司识别信息,监管状态,业务权限等)

 

 FCA监管状态分类 

目前主要的监管状态有四类:

Authorised(目前接受监管)

No longer authorised(监管注销)

EEA Authorised(欧盟牌照)

Appointed representative(AR牌照)

 

其中:

Authorised说明目前接受监管;EEA Authorised说明是欧盟授权,只是允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构;Appointed representative是 AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。

 

确认它是否受FSCS(金融服务补偿保护计划)保护。

 

FSCS的用途:如果受FCA监管的外汇券商,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的等额赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

 


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