在11月份,英国脱欧大臣拉布对脱欧协议表达了不满,辞职的当天英国央行以及英国金融行为监管局(FCA)召集了银行资管公司以及投资公司进行了电话会议,这次会议引起了社会的广泛关注。
FCA是外汇投资者需要重点了解的监管机构,是目前最受投资者以及经济上欢迎以及认可的监管机构。今天的节目将对FCA包含的内容以及对市场产生的影响作一下介绍。
FCA背景
由于2008年金融危机对市场造成的灾难性打击,英国当局反省当前监管机制FSA存在机制上的缺陷。
2013年4月1日英国金融服务管理局(FSA)在官方网站发布公告:英国央行(英格兰银行)新设金融政策委员会(FPC),作为宏观审慎监管机构,负责监控和应对系统风险;同时FSA将拆分为金融行为监管局(FCA)和审慎监管局(PRA)这两个新的监管机构所。
FCA职责范围
FCA直接向英国财政部负责,监管范围涵盖了银行,保险,证券,期货等。
金融行为监管局(FCA),负责监管各类金融机构的业务行为,促进金融市场竞争,并保护消费者,直接向英国议会与财政部负责。FCA将承接原FSA对于金融机构的监管职能。
金融行为监管局FCA将在原有FSA监管的基础上,进行一步完善与强化监管及对风险的防范能力。FCA相对于原先FSA的监管,将更为主动,确保消费者的利益不受侵害、保护及加强英国金融体系的安全、促进市场的优胜劣汰。FCA的监管对象包括:商业银行、投资银行、保险、交易商等金融机构。
查询方法
· 登陆FCA官网:www.fca.org.uk
· 进入Financial Service Register页面
· 输入欲查询公司监管号或名称
· 查看相关信息(公司识别信息,监管状态,业务权限等)
FCA监管状态分类
目前主要的监管状态有四类:
Authorised(目前接受监管)
No longer authorised(监管注销)
EEA Authorised(欧盟牌照)
Appointed representative(AR牌照)
其中:
Authorised说明目前接受监管;EEA Authorised说明是欧盟授权,只是允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构;Appointed representative是 AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。
确认它是否受FSCS(金融服务补偿保护计划)保护。
FSCS的用途:如果受FCA监管的外汇券商,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的等额赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。