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市场如此渴望的美联储降息有一个缺点:它可能会破坏银行盈利
  hodor 2019-06-06 12:57:07 9054
如果美联储真的降息,市场上的一批重要股票将受到冲击。根据美银美林的说法,如果美联储将利率下调75个基点,大市值银行的每股收益可能会平均下降10%。

【友财网外汇资讯】-交易员们正在乞求美联储今年几次降息,以挽救经济。他们认为,由于贸易争端不断恶化,美国经济将明显放缓。本周,当美联储主席杰罗姆·鲍威尔为这种可能性打开大门时,市场欢呼雀跃。


市场如此渴望的美联储降息有一个缺点:它可能会破坏银行盈利


但如果美联储真的降息,市场上的一批重要股票将受到冲击。


根据美银美林的说法,如果美联储将利率下调75个基点,大市值银行的每股收益可能会平均下降10%。


“短期较低利率预计将对银行收益产生负面影响。”美国银行金融分析师埃里卡·纳贾里安(Erika Najarian)周三(6月5日)在一份报告中表示,“银行管理团队的反馈意味着,对于迅速降息的能力,人们的看法好坏参半。”


如果银行支付的存款利率高于市场利率,它们的利润率可能会受到冲击。当短期和长期利率之间的息差趋平时,它们的收益也会受到影响,如果美联储降息,这种现象可能会恶化。


由于担心全球经济放缓,美国国债收益率下跌,银行类股最近已经遭受打击。SPDR S&P Bank ETF 5月份下跌10%,10年期美国国债收益率上个月暴跌14%。在美国和中国(现在可能还有墨西哥)之间不断升级的贸易战中,部分所谓的收益率曲线也出现了反转,发出了美联储和专家关注的衰退信号。


周三,在鲍威尔宣布美联储将“采取适当行动维持扩张”后,股市第二天继续上涨。从本质上说,这为降息打开了大门。


根据芝加哥商品交易所(CME)的美联储观察工具,交易员预计9月份降息的可能性超过90%,今年三次降息的可能性约为60%。美国银行的经济学家认为,到明年初将有三次降息。巴克莱目前预计,今年将降息75个基点。


据美国银行的说法,如果美联储降息75个基点,到2020年年底,摩根大通的收益可能会被削减10%。包括Citizens Financial和M&T Bank在内的地区性银行可能因降息而遭受更大冲击。


纳贾里安称,“鉴于当前利率的绝对水平较低,预计银行在削减存款成本方面不会像以往周期那样受益。”


不过,一些银行在降息后更有能力削减存款成本。美国银行表示,花旗集团和Signature Bank的存款成本均高于平均水平,在货币市场账户中所占比例也较大,因此它们应该不会受到美联储降息的影响。BB&T表示,由于与SunTrust的合并,BB&T的表现也应优于SunTrust。


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