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投资级公司债券市场纷繁复杂且流动性相对低，一定程度上正因为如此，华尔街的这一领域一直得以抗拒席卷了交易、放贷以及几乎其他所有银行业务的科技变革。国际清算银行(Bank for International Settlements)最近的一项研究估计，只有40%的投资级公司债券交易是通过电脑而非电话执行的，而美国国债交易的这一比例为75%，股市交易比例为80%，期货合约交易比例为90%。
目前，投资银行正努力使投资级公司债券市场更多地进行电子交易，特别是对小型交易而言，这类交易若不通过电子交易的方式进行，可能会被忽略。这是银行利用技术以期以相对低的成本实现收入增长的又一个例子。
对银行来说，从低于100万美元的较小型交易开始较为安全，因为这不会威胁到银行与机构进行的大型交易的利润率。
尽管这些银行在这方面推进缓慢，但这些较小的交易最终可能预示一些较大交易将完全自动化执行。较大交易执行难度往往更大，需要更多的人工参与。
电子债券交易网络运营商MarketAxess Holdings Inc.公开交易主管Richard Schiffman表示，银行发现有一些以前被忽视的交易机会现在可以把握。
瑞士信贷(Credit Suisse)今年早些时候推出了CSLiveEx系统，决定将美国市场上交易规模最小、最高评级的企业债交易全面自动化。这意味着交易没有直接的人工参与。
高盛2015年开始通过名为GS Algo的软件进行有限的100万美元以下的交易，今年则将自动交易扩大到约7,500种不同的债券。高盛表示，这一举措大幅提高了对客户电子交易请求的回应率。
消息人士表示，摩根士丹利(Morgan Stanley)最近也开始了全面自动化小规模投资级企业债券的交易，作为处理电子交易请求的一种方式；这类交易每天通常会收到1万多个电子交易请求。
如果算法能处理较小的交易，有人认为银行最终可能将其用在较大规模的交易中。投资者也可能决定将大订单分解成多个小订单，这在股市中很常见。
