【友财网外汇资讯】-美联储周四（6月22日）称，美国一些最大银行通过了假设的压力测试，即使在严重经济衰退期间，也能继续放贷。这一强劲的报告可能增强放松对银行业监管的理由。



美联储在年度压力测试的第一部分中称，美国34家最大银行自2008年金融危机以来显著增强了其防御能力。测试结果显示，很多银行在下周的第二轮测试中将获得美联储批准提高向投资者返还资本。

这是连续第三年初步测试结果显示所有大银行达到美联储对健康状况良好的定义。大型银行在假设税收测试部分中的资本水平甚至比2008年危机开始时的水平更高。

“今年的测试结果表明，即使在严重衰退的情况下，我们的大型银行的资本状况仍然良好。”负责银行监管的美联储理事鲍威尔称，“这允许它们在整个经济周期内提供贷款，在经济困难时期支撑家庭和企业。”

银行及其投资者一直希望，压力测试结果的改善能够促使美联储允许他们将更多的资本用于回购股票以及派息，特别是在特朗普政府想要放松金融监管的情况下。

华尔街分析师和行业团体对周四的结果雀跃不已，称对于放宽自金融危机以来所实施的严格规定，监管者应该觉得自在。

“我们认为今天的...压力测试结果有利于特朗普政府放宽银行业监管的努力。”Cowen & Co.政策分析师Jaret Seiberg表示。

周四的结果是两部分测试的第一部分，其显示银行业是否达到美联储的最低资本要求。

下周三将公布压力试测的第二部分结果，其将显示美联储是否同意或否决银行业者的资本计划。如果银行业发现它们自己本身的预测要比美联储的亮眼许多，现在有机会重新提交这些计划。

美联储压力测试中最糟的假设情况是，美国失业率增加逾一倍至10%，并且公司贷款和商业房地产市场遭受严重打击的情况下，银行总贷款损失估计约为3,830亿美元。



根据美联储，即使在这种假设情况中蒙受损失，银行业的高品质资本充足率仍达9.2%。这远高于监管机构所要求的4.5%，且高于去年测试结果的一级普通资本充足率8.4%。