蚂蚁金服上也发生了债券违约!

文/hodor 2016-12-23 10:05:07918标准
友财网讯】-企业债券违约这事今年在中国已经见的多了,但之前大部分都是落后产能企业,但现在,作为中国新兴经济代表的蚂蚁金服上也发生了违约,违约金额高达数亿元!

蚂蚁金服上也发生了债券违约!

12月20日,招财宝发布 “侨兴项目逾期及启动保险理赔的说明”称, 平台所售“侨兴电信”、“侨兴电讯”债券出现了到期未能兑付的情况。出现违约的产品分别是侨兴电讯2014年私募债券第一期至第七期,侨兴电信2014年私募债券第一期至第七期,发行企业为惠州侨兴电信工业有限公司和惠州侨兴电讯工业有限公司,两家公司都隶属于广东侨兴集团有限公司。这起违约事件涉及金额大约4,500万美元,共计牵涉1.3万名投资者,蚂蚁金融也因此面临对其平台上投资产品质量的发难。

侨兴集团(Cosun Group)这起违约事件的负面影响凸显了中国蓬勃发展却基本不受监管的科技金融领域错综复杂的商业关系,目前已有大量资金通过该渠道从个人储蓄变成商业贷款。

中国电信业大亨吴瑞林创办的手机制造公司侨兴集团(Cosun Group)本月发布公告称,两年前通过蚂蚁金服向普通投资者在线发售的高收益率债券将发生违约。蚂蚁金服是阿里巴巴集团(Alibaba Group Holding Ltd., BABA)的关联金融超市,该公司同时还负责这家电商巨头的在线支付业务。

违约事件涉及一桩债券发行交易。根据该交易,总部位于广东省惠州市的侨兴通过蚂蚁金服在线发债并筹资1.66亿美元。目前涉及这桩交易的至少四家公司正在就谁应为投资者负责互相推诿。

侨兴旗下的这两家违约实体(与集团同样名为侨兴)发布了内容一样的一句话声明,称近期流动性紧张。记者未能联系到吴瑞林的发言人,向其手机拨打电话也未得到回应。

运营中国领先支付服务支付宝(Alipay)的蚂蚁金服受到市场热烈追捧,已经成为全球价值最高且最受关注的科技金融公司,非常有望通过首次公开募股(IPO)筹资数十亿美元。分析人士认为,支付宝是蚂蚁金服利用货币市场基金、个人对个人贷款、理财产品、保险和个人信用评分来实现利润的起点,客户只需通过应用程序轻轻一点即可使用上述所有服务。

不过,由于蚂蚁金服应用上数以千计的投资产品许多都是第三方开发的,违约事件令这家金融公司突然面临与阿里巴巴争取消费者对其电商平台淘宝网(Taobao)信任时所面临的类似处境。淘宝网依赖第三方卖家,本周再次被美国政府列入假货恶名市场名单。

上述违约事件出现后,蚂蚁金服称,正敦促各方偿还投资者资金,并承诺将为决定通过诉讼方式维护权益的投资者承担法律服务费用。但蚂蚁金服认为自己没有责任进行赔付,因为这些产品是第三方开发的。

蚂蚁金服发言人Miranda Shek在描述该公司角色时称,该公司只是一个平台。但她同时也表示,蚂蚁金服将努力保护投资者权益,公司明白很多投资者投资这些产品是因为蚂蚁金服的声誉。

行业管理人士称,在中国金融科技行业,企业之间由松散的关联关系相互联系,出现问题时难以确定责任方。

根据相关公告,侨兴的债券相关投资产品是由广东金融高新区股权交易中心(Guangdong Equity Exchange,简称:粤股交)备案,通过蚂蚁金服的网上平台招财宝发售给小投资者,由浙商财产保险股份有限公司(Zheshang Property and Casualty Insurance Co.)提供保证保险。

粤股交发布声明称,预计浙商财险会对投资者损失予以赔偿。而浙商财险表示,需要获得更多信息。

如果蚂蚁金服的规模像一些分析师预计的那么大,各方关系可能更加复杂。德意志银行(Deutsche Bank) 9月份发布的报告对蚂蚁金服的估值为670亿美元。该行将蚂蚁金服的支付服务描述为“通过越来越多的金融服务将消费者和商户错综复杂地联系起来”。法国里昂证券(CLSA)分析师在10月份报告中给出了类似预期,对蚂蚁金服的估值为700亿美元,并预计两年后的估值可能达到1,000亿美元。

侨兴债券的违约恰逢美国联邦储备委员会(简称:美联储)12月14日加息后中国债市出现暴跌。美联储加息加剧了市场对更多中国公司将遭遇财务困境的担忧。据Wind资讯(Wind Information),截至12月中旬,中国至少已经出现55只公司债违约,数量高于2015年的24只。

侨兴筹资1.6亿美元的用意不明,但至少有一份合约写着该公司有意投资4G电信技术。侨兴创始人吴瑞林是中国电信行业的资深人士,他曾让几家公司在美国和香港上市。吴瑞林已跻身中国最富个人榜单之列。

侨兴发行的2年期债券已于12月15日到期,这批债券要求的最低投资额约为1,450美元,年收益率原本应为7.3%,是投资者在银行存款两年获得的利息收入的近两倍。

这些债券都是在蚂蚁金服第三方理财产品平台招财宝上销售的。招财宝2014年4月份推出以来,已经处理了超过850亿美元投资。蚂蚁金服称,该平台之前只遭遇过一次违约,和一家在2015年8月份天津爆炸事件中受损的公司有关。在这个案例中,产品保险商很快向投资者退还了款项。
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