友财网讯     美国财政部将扩大对美国房地产业洗钱行为的打击范围。



政府周三宣布扩大有关通过空壳公司全现金购买高档住宅的监管规定的范围。

3月份，财政部要求披露在纽约市曼哈顿和迈阿密通过匿名有限责任公司进行全现金房地产交易者的名字。

财政部周三将该城市名单扩大，至包括洛杉矶、圣迭戈、旧金山及郊县、 安东尼奥、纽约市全市范围，以及迈阿密以北的两个县。

新的地理目标命令(geographical targeting orders)由财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)发布，将于8月28日（当前为期六个月的曼哈顿和迈阿密命令到期的次日）生效。该命令将继续执行六个月。

财政部称，目的在于使买家（特别是外国买家）更难以通过购买美国房地产洗钱。

一位财政部官员称，通过扩大地理目标命令范围，财政部将更多了解房地产市场的洗钱风险。

不过，一些中介机构预测新规对新增加的适用市场只会产生轻微影响，因为全球经济动荡已使外国买家纷纷退出这些市场。

新规要求通过有限责任公司、无抵押贷款购买住宅的个人买家向产权保险公司提供自己的姓名和驾照、护照或其他身份证明文件，保险公司随后将把信息提供给财政部。银行已经有义务审查涉及抵押贷款的交易是否存在洗钱风险。